Support & Hilfe

Frage: Bis wann muss ein Zahlungsauftrag übermittelt sein, damit er noch gleichentags ausgeführt wird?

Antwort: Wenn Sie einen Zahlungsauftrag aufgeben, wird jeweils als Ausführungsdatum der nächste Bankwerktag angezeigt. Das Datum kann jedoch auf heute geändert werden. Die Annahmezeit für Aufträge von Inlandszahlungen in CHF ist 13.00 Uhr, Aufträge für In- und Auslandszahlungen in Fremdwährungen müssen eine Stunde früher übermittelt werden, also bis 12.00 Uhr.

Frage: Was bedeuten Ausführungsdatum und Valutadatum?

Antwort: Am Ausführungsdatum (auch Buchungsdatum) verarbeiten wir Ihren Zahlungsauftrag und belasten den Betrag Ihrem Konto. Valutierung heisst Wertstellung: Mit dem Valutadatum beginnt die Zinsberechnung von Gutschriften auf Ihrem Konto (respektive endet die Zinsberechnung von belasteten Beträgen). Bei Überweisungen auf Konti bei anderen Banken haben wir keinen Einfluss auf das Valutadatum. Beachten Sie bei dringenden Überweisungen, dass kantonale und nationale Feiertage in der Schweiz und im Ausland die Valutadaten beeinflussen.

Frage: Was ist eine Zahlungsvorlage?

Antwort: Eine Arbeitserleichterung. Wenn Sie immer wieder Überweisungen an den gleichen Empfänger tätigen, können Sie eine Zahlungsvorlage erstellen und müssen dann nur noch den Betrag und das Datum anpassen (beim roten Einzahlungsschein sowie beim orangen in CHF und in EUR zusätzlich auch noch die Referenznummer).

Frage: Was muss man bei Auslandszahlungsaufträgen beachten?

Antwort: Geben Sie bei Ihren Zahlungen innerhalb Europas die IBAN und BIC des Begünstigten an. Sie vermeiden dadurch höhere Spesen und Rückweisungen. Der BIC (Business Identifier Code; auch SWIFT-Adresse genannt) ist der Identifikationscode einer Bank. Für Zahlungen in Länder, welche noch nicht mit dem IBAN-Standard arbeiten, können Sie die Kontonummer des Begünstigten im bestehenden Format angeben. Der BIC ist dennoch notwendig.

Frage: Kann ich kontrollieren, ob meine Zahlung richtig erfasst wurde?

Antwort: Nach der Erfassung der Zahlung erhalten Sie eine SMS mit den Zahlungsdaten und einer neuen mTAN. Vergleichen Sie die Zahlungsdaten, die Sie übermittelt erhalten mit der Originalrechnung. Stimmen alle Daten überein, geben Sie die neue mTAN in der ZKB Onlinebank ein und bestätigen so Ihre Zahlungstransaktion.

Frage: Wie weiss ich, ob meine Zahlungsaufträge ausgeführt wurden?

Antwort: Wenn Ihre Zahlungen im Kontoauszug ersichtlich sind, dann wurden sie ausgeführt und können weder geändert noch gelöscht werden. Wenn Sie eine Abklärung oder Nachforschung zu einer ausgeführten Zahlung machen wollen, wenden Sie sich an die ZKB OnLine, Telefon 0844 840 140 (Lokaltarif).

Frage: Welches Kontoformat wird bei einer Bankzahlung Inland verwendet?

Antwort: Das Kontoformat für Einzahlungen auf ein Privat-, Firmen-, Fremdwährungs- oder Eurokonto finden Sie auf Ihrer jeweiligen Kontokarte. Für Einzahlungen auf ein Spar-, Anlagespar- oder Umweltsparkonto gilt das Format 9999-9.999999.9

Frage: Wie werden Zahlungen auf ein Postkonto ausgeführt?

Antwort: Verwenden Sie den roten Einzahlungsschein. Erfassen Sie im Feld "Konto/Compte/Conto" die Nummer des Postkontos, z.B. 80-123-4. Das Feld "Zugunsten von.../IBAN/Konto" sowie die "BC-Nr." werden nicht ausgefüllt.

Frage: Wo finde ich die Referenz-Nummer bei Zahlungen mit orangem Einzahlungsschein?

Antwort: Die Referenz-Nummer befindet sich im rechten Teil des orangen Einzahlungsscheins oberhalb der Adresse des Rechnungsempfängers und enthält 27 Zeichen. Die Referenz-Nummer kann mit oder ohne Leerzeichen ausgefüllt werden.