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SWIFTNet

Bewirtschaften Sie nationale und internationale Bankverbindungen über eine Schnittstelle.

Übersicht

Mit SWIFTNet-Services nutzen Sie als national oder international tätiges Unternehmen das weltweite SWIFT-Netzwerk für den sicheren Datenaustausch mit der Zürcher Kantonalbank. Für ein effizientes Cash Management und die termingerechte Zahlungsauslösung Ihrer Treasury- oder Massenzahlungen erhalten Sie mit SWIFTNet-Services die erforderlichen Instrumente dazu.

Die SWIFT-Kategorien 1 und 2 umfassen die Auftragserteilung in den gängigen SWIFT-Formaten via SWIFT FIN. Massenzahlungen senden Sie uns über SWIFT FileAct. Dabei werden sowohl SWIFT-Standards als auch nationale Formate unterstützt.  Im Bereich Cash Management stellen wir Ihnen den täglichen Kontoauszug, Tagesauszüge, Gutschriftdaten oder elektronische Kontodokumente termingerecht zur Verfügung.

Ihre Vorteile

  • einheitliche Schnittstelle zu verschiedenen Banken
  • Datenaustausch über das sichere SWIFTNet
  • Wahl der SWIFT-Kommunikationsart: SWIFT FIN oder SWIFT FileAct
  • optimierte Prozesse durch automatisierten Datenaustausch mit Ihrem ERP-System
  • Unterstützung von internationalen Meldungsstandards sowie nationalen Formaten
  • Via SWIFT übermittelte Zahlungsaufträge im eBanking kontrollieren und freigeben

Details

SWIFT FIN

Service Corporate to Zürcher Kantonalbank Zürcher Kantonalbank to Corporate
Customer Transfers CAT1
  • MT 101 Request for Transfer (single)
  • MT 103 Single Customer Credit Transfer
  • MT 199 Free Format Message 
  • MT 199 Free Format Message
Financial Institution CAT2
  • MT 202 General Financial Institution Transfer (Payment Service) 
  • nicht möglich 
Cash Management CAT9   
  • MT 900 Confirmation of Debit
  • MT 910 Confirmation of Credit
  • MT 940 Customer Statement Message
  • MT 942 Interim Transaction Report 

SWIFT FileAct

Service Corporate to Zürcher Kantonalbank Zürcher Kantonalbank to Corporate
SWIFT MT
  • MT 101 Request for Transfer (single)
  • MT 101 Request for Transfer (multiple)
  • MT 103 Single Customer Credit Transfer
  • MT 940
  • MT 942
Swiss Payment Types
  • LSV-Files
  • ESR Typ 3
ISO 20022
  • pain.001 Customer Credit Transfer 
  • pain.002 Customer Payment Status Report (Reply to SWIFT MT und Swiss Payment Types Messages)
  • pain.002 Customer Payment Status Report (Reply to pain.001 Messages)
  • camt.052 Statement (Intraday)
  • camt.053 Account Report (End-of-Day Report)
  • camt.054 ESR
  • camt.054 Debit/Credit Notification
PDF
  • nicht möglich 
  • elektronische Bankbelege im PDF-Format

eBanking

Verbinden Sie SWIFT FileAct-Aufträge mit unserem eBanking: 

Leistungsumfang

  • Erhöhen Sie die Sicherheit dank Freigabe via zweitem Kanal.
  • Kontrollieren Sie die via SWIFT übermittelten Aufträge im eBanking und erteilen Sie die Freigabe auf Einzelzahlung oder Dateiebene.

  • Veranlassen Sie optional Korrekturen und Löschungen von Aufträgen. 

Voraussetzungen

  • SWIFT Anschluss
  • SWIFT-Vertrag
  • SWIFTNet-Services-Vereinbarung mit der Zürcher Kantonalbank

Preise

Die Nutzung und Aufschaltung von SWIFTNet-Services ist kostenlos. Kosten entstehen bei der Anbindung zum SWIFTNet (externe Gebühren von SWIFT bzw. von einem SWIFT-Provider). 

Basispreise pro Posten

Dienstleistung Inland CHF/EUR SEPA-Zahlung EUR*
Übrige Zahlungen
(Ausland o. Fremdwährung) 
Datentransfer kostenlos kostenlos CHF 4.-** 
LSV-Einzugsaufträge kostenlos  -

Preiszuschläge für spezielle Instruktionen

Zahlungsart Inland CHF/EUR SEPA-Zahlung EUR* Übrige Zahlung
(Ausland o. Fremdwährung) 
Auftraggeber (OUR) 20.-  20.- 
Zahlungen mit Instruktion "dringend"
(prioritäre Verarbeitung durch die Zürcher Kantonalbank)  
10.- 

Generell gilt: bei grösseren Volumen Preis nach Vereinbarung. 

*  SEPA-Zahlungen sind EUR-Überweisungen im SEPA-Raum (Europa).
Mehr zu SEPA-Zahlungen

** Überweisung innerhalb der Zürcher Kantonalbank kostenlos, wenn Auftraggeber u. Begünstigter identisch sind.

Gebührenregelung 

Gebührenteilung (SHA)

  • Sie zahlen den Preis der Zücher Kantonalbank.
  • Die zusätzlich im In- und Ausland anfallenden Kosten werden dem Begünstigten vom Überweisungsbetrag abgezogen. Diese Kosten können unterschiedlich sein.  

Auftraggeber (OUR)

  • Der Preiszuschlag von 20.- CHF deckt sämtliche Fremdkosten bis zur Bank des Begünstigten. 

Begünstigter (BEN)

  • Die Zahlung ist für Sie kostenlos.
  • Alle im In- und Ausland anfallenden Kosten (auch jene der Zürcher Kantonalbank) werden dem Begünstigten vom Überweisungsbetrag abgezogen. 

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