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Überweisungen

Ihre Vorteile der neuen pain.001-Meldung im ISO 20022 Standard.

Formatänderungen

Der Finanzplatz Schweiz hat den bei SEPA-Zahlungen in Europa bereits verwendeten international gültigen ISO 20022 Meldungsstandard pain.001 für Überweisungen übernommen. Dieser gilt sowohl im Datenaustausch mit Kunden als auch im Interbankenverkehr.

Folgende Kommunikationskanäle der Zürcher Kantonalbank unterstützen die pain.001 Meldung:

  • eBanking
  • Datalink EBICS
  • SWIFT File Act

Was sich ändert

  • Die Kunden-Bank-Formate für Zahlungsdateien DTA und EZAG wurden 2018 durch den ISO 20022 Meldungsstandard pain.001 abgelöst.
  • Das End-Datum für die Verwendung einer proprietären Kontonummer bei Inlandzahlungen erfolgt auf den Zeitpunkt der Einstellung der roten/orangen Einzahlungsscheine.

Ihre Vorteile

  • Neue Felder ermöglichen zusätzliche Zahlungsinstruktionen. So ist es z.B. möglich im Zahlungsauftrag Instruktionen zur Anzeigesteuerung oder Verbuchung mitzugeben.
  • Zu einem pain.001-Auftrag wird eine standardisierte pain.002-Statusmeldung zurückgegeben (Datalink EBICS und SWIFT FileAct). Sie erhalten damit Informationen über den Status der übermittelten Aufträge sowie Details zu Fehler, Warnungen oder Korrekturen. Dies ermöglicht Softwarepartnern und Kunden eine automatisierte Weiterverarbeitung der Statusrückmeldung.
  • Mit der End-to-End Identifikation erhalten Zahlungen eine eindeutige Kennung. Damit können z.B. Zahlungsrückleitungen erkannt und automatisiert dem Kreditor zugeordnet und verarbeitet werden.
  • Durch die Überprüfung der IBAN auf ihre formelle Korrektheit (Prüfzifferberechnung) werden Fehler minimiert und die Straight-Through-Processing-Rate (STP-Rate) erhöht. 

Ihre nächsten Schritte

  • Überprüfen Sie Ihre Stammdaten in Ihrer Debitoren-/Kreditoren- sowie Lohnsoftware und ändern Sie konsequent die Kontonummer in das IBAN-Format.
  • Nutzen Sie dafür die vom Finanzplatz bereitgestellten Hilfsmittel oder kontaktieren Sie Ihren Softwarepartner
  • Prüfen Sie Ihre Drucksachen und Geschäftsdokumente auf die ausschliessliche Verwendung der IBAN und passen diese gegebenenfalls an.

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