Es empfiehlt sich, Ihr Unternehmen von Fachleuten bewerten zu lassen. So erhalten Sie eine neutrale Einschätzung über den ungefähren Wert Ihrer Firma, die als Grundlage für Gespräche mit Nachfolgern und der Familie dient. Aber auch Ihre eigenen Preisvorstellungen und die Finanzierungsmöglichkeiten des Nachfolgers oder der Nachfolgerin spielen bei der Preisgestaltung eine Rolle.

Sie erhöhen dadurch die Chancen, eine gute Nachfolgelösung zu finden. Gewinne im Unternehmen zu belassen, stärkt zwar dessen finanzielle Lage, erhöht jedoch auch den Verkaufspreis Ihrer Firma. Dies kann eine Nachfolge erschweren oder im schlimmsten Fall verunmöglichen. Prüfen Sie mit einem Spezialisten die Option, sich einen wesentlichen Teil des Gewinns laufend als Lohn oder Dividende auszuzahlen. Mit gestaffelten Bezügen über mehrere Jahre hinweg optimieren Sie die steuerlichen Folgen. Zudem können Sie die Einkaufsmöglichkeiten der beruflichen Vorsorge nutzen.

Mit einer frühzeitigen Standortbestimmung gewinnen Sie Handlungsspielraum. Erfahrungsgemäss braucht es immer mehr Zeit als erwartet, um die Nachfolge vorzubereiten und in die Wege zu leiten. Sei es, um einen geeigneten Nachfolger oder eine Nachfolgerin aufzubauen, die Abhängigkeit von der eigenen Person zu reduzieren oder rechtzeitig steuerliche Weichen zu stellen.

Je früher Ihr Nachfolger oder Ihre Nachfolgerin Kontakt mit der Bank aufnimmt, desto mehr Zeit bleibt, um verschiedene Optionen der Finanzierung zu prüfen und die optimale Variante zu finden. Faktoren wie die nachhaltige Ertragskraft des Unternehmens, die Eigenmittel des Nachfolgers und die Höhe eines allfälligen Verkäuferdarlehens haben Einfluss auf die Finanzierung.

Die Vorsorgesituation muss für jede Person individuell analysiert werden, idealerweise durch einen Finanzplanungs- und Vorsorgespezialisten. Für den abtretenden Unternehmer ist entscheidend, welche Leistungen er aus der beruflichen Vorsorge erwarten und wie viel aus dem Verkauf des Unternehmens erzielt werden kann. Beim Nachfolger oder der Nachfolgerin stehen die Tragbarkeit der finanziellen Verpflichtungen und die Leistungen im Risikofall (Erwerbsunfähigkeit oder Tod) im Vordergrund. Oft empfiehlt sich nach der Übernahme eine Anpassung des Pensionskassenvorsorgeplans.

Nachfolgeregelungen sind komplexe Vorhaben. Ein Experte oder eine Expertin unterstützt Sie dabei, die Phasen und Elemente des Nachfolgeprozesses aufeinander abzustimmen und den Überblick zu bewahren. Zudem werden Sie als Geschäftsinhaber zeitlich entlastet, damit Sie sich voll und ganz um den operativen Betrieb kümmern können.