Trade- und Exportfinanzierung: Chancen für Schweizer KMU
Die Zürcher Kantonalbank bietet Unternehmen in der Schweiz ein umfassendes Angebot an Dienstleistungen im Bereich Trade- und Exportfinanzierung. Mit massgeschneiderten Lösungen, einem globalen Netzwerk und langjähriger Erfahrung unterstützt die Bank ihre Kundschaft dabei, internationale Märkte zu erschliessen, Risiken zu minimieren und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu stärken. Damit leistet die ZKB einen wichtigen Beitrag zur Förderung des Wirtschaftsstandorts Zürich und der Schweizer Aussenwirtschaft.
Text: Andreas Dürrenberger
Die Schweiz zählt zu den weltweit am stärksten global vernetzten Volkswirtschaften. Der Aussenhandel ist ein zentraler Pfeiler der Schweizer Wirtschaft: Etwa 50 Prozent der Exporte gehen in die EU, 25 Prozent in die USA und weitere 25 Prozent nach China, Indien oder Brasilien. Rund 70 Prozent der Beschäftigten arbeiten in Unternehmen, die im internationalen Warenhandel tätig sind. Besonders KMU, die 99 Prozent der Schweizer Unternehmen ausmachen, profitieren von offenen Märkten und einem sicheren Zugang zu internationalen Handelsplätzen.
Der internationale Handel bietet jedoch nicht nur Chancen, sondern auch Herausforderungen. Politische Unsicherheiten, Währungsrisiken, kulturelle Unterschiede und regulatorische Hürden können den Markteintritt erschweren.
Die Zürcher Kantonalbank nimmt als Universalbank mit lokalen Wurzeln und globaler Vernetzung eine zentrale Rolle ein, um Unternehmen bei ihren internationalen Aktivitäten zu begleiten. Mit einem breiten Angebot im Bereich Trade- und Exportfinanzierung bietet sie massgeschneiderte Lösungen für die spezifischen Anforderungen von KMU und grösseren Unternehmen.
Die Bedeutung der Trade- und Exportfinanzierung
Der Aussenhandel ist ein essenzieller Bestandteil der Schweizer Wirtschaft. Während etablierte Märkte wie die EU und die USA weiterhin eine wichtige Rolle spielen, gewinnen Schwellenländer wie China, Indien und Brasilien zunehmend an Bedeutung. Ein aktuelles Beispiel ist Indien, mit dem die Schweiz kürzlich ein Freihandelsabkommen abgeschlossen hat. Solche aufstrebenden Märkte bieten zwar enormes Potenzial, bringen jedoch auch spezifische Herausforderungen für Unternehmen mit sich. Politische und wirtschaftliche Unsicherheiten, schwankende Wechselkurse und unterschiedliche regulatorische Anforderungen sind nur einige der Risiken, die es zu bewältigen gilt.
In diesem Umfeld spielen Banken eine zentrale Rolle. Sie übernehmen wichtige Funktionen wie die Zahlungsabwicklung, die Absicherung von Risiken oder die Bereitstellung von Finanzierungen. Besonders in risikoreichen Märkten können Banken durch ihre Expertise und ihre Netzwerke entscheidend dazu beitragen, dass internationale Handelsgeschäfte erfolgreich abgewickelt werden.
Die Rolle der Zürcher Kantonalbank im internationalen Geschäft
Die Zürcher Kantonalbank unterstützt Unternehmen dabei, ihre internationalen Handelsaktivitäten sicher und effizient zu gestalten. Als Universalbank mit einem klaren Versorgungsauftrag bietet die ZKB eine breite Palette an Finanzierungs- und Absicherungsprodukten, die auf die individuellen Bedürfnisse der Unternehmen zugeschnitten sind.
Ein wichtiger Bestandteil der Dienstleistungen ist die Zusammenarbeit mit staatlichen Institutionen wie der Schweizerischen Exportrisikoversicherung (SERV) und Switzerland Global Enterprise (S-GE). Diese Organisationen helfen Unternehmen, Risiken im Aussenhandel zu minimieren und neue Märkte zu erschliessen. Die ZKB ergänzt diese Angebote durch ihre umfassende Beratung und ihre langjährige Erfahrung im Bereich der Trade- und Exportfinanzierung.
Die Aussenhandelsprodukte der Zürcher Kantonalbank
- Dokumentar-Akkreditiv
Ein Zahlungsinstrument im internationalen Handel, bei dem eine Bank dem Exporteur die Zahlung garantiert, sobald die vereinbarten Lieferdokumente vorgelegt werden. - Dokumentar-Inkasso
Ein Verfahren zur Zahlungsabwicklung, bei dem die Bank die Lieferpapiere übermittelt und sicherstellt, dass der Importeur diese nur gegen Zahlung des vereinbarten Betrags erhält. - Bankgarantie
Ein finanzielles Sicherungsinstrument, das vor Zahlungs- und Leistungsausfällen schützt. Die ZKB bietet verschiedene Garantien und Bürgschaften, die auf die spezifischen Anforderungen der Kunden zugeschnitten sind. - Exportfinanzierung
Ein Finanzierungsinstrument, das es Unternehmen ermöglicht, ihren internationalen Abnehmern Kredite zu gewähren oder zu vermitteln, ohne die eigene Liquidität zu belasten. Gleichzeitig werden Risiken im Aussenhandel reduziert.
Globale Vernetzung als Erfolgsfaktor
Ein entscheidender Vorteil der Zürcher Kantonalbank im internationalen Geschäft ist ihr umfassendes Netzwerk von über 100 Korrespondenzbanken weltweit. Dieses Netzwerk ermöglicht eine reibungslose Abwicklung von grenzüberschreitenden Geschäften und die Übernahme von Kreditrisiken. Zusätzlich verfügt die ZKB über Repräsentanzen in Brasilien, China, Indien und Singapur. Durch diese Standorte kann die ZKB ihre Kunden mit fundiertem Marktverständnis und massgeschneiderten Dienstleistungen in den jeweiligen Regionen begleiten.
Massgeschneiderte Lösungen für individuelle Anforderungen
Im Bereich der Trade- und Exportfinanzierung gibt es keine Standardlösungen. Jedes Unternehmen hat spezifische Anforderungen, sei es in Bezug auf Zielmärkte, Produkte oder Risiken. Die ZKB entwickelt daher individuelle Strategien, die genau auf die Bedürfnisse der Unternehmen abgestimmt sind.
Besonders KMU, die oft nicht über eigene Abteilungen für Aussenhandelsgeschäfte verfügen, profitieren von der umfassenden Beratung der Bank. Ein Team von über 50 Fachspezialistinnen und -spezialisten bringt langjährige Erfahrung aus den Bereichen Banking, Industrie und Logistik mit und unterstützt Unternehmen bei der Erschliessung neuer Märkte, der Absicherung von Risiken und der Finanzierung von Exportgeschäften.
Moderne Systeme und effiziente Prozesse
Im internationalen Handel sind schnelle Entscheidungen und kurze Reaktionszeiten entscheidend. Verzögerungen können zu Wettbewerbsnachteilen führen. Die ZKB hat in den letzten Jahren erheblich in moderne Systeme für die Abwicklung von Aussenhandels- und Exportfinanzierungsgeschäften investiert. Elektronische Kanäle wie die Auftragserteilung für Garantien und Import-Akkreditive via eBanking ermöglichen eine effiziente und sichere Kommunikation mit der Bank.
Die schlanke Organisation der ZKB mit zentralen Ansprechpartnern in Zürich sorgt für kurze Entscheidungswege und eine schnelle Bearbeitung von Anfragen. Dies ist besonders wichtig, um Unternehmen in einem dynamischen internationalen Umfeld optimal zu unterstützen.
