So funktioniert der ZKB Erbschaft-Check
Der ZKB Erbschaft-Check ist eine persönliche und kostenlose Standortbestimmung. Ihre Kundenberaterin oder Ihr Kundenberater erklärt Ihnen, wie Ihr Nachlass nach Gesetz aufgeteilt wird, wenn Sie keine Regelung treffen. Wir zeigen Ihnen Möglichkeiten, wie Sie Ihren Nachlass unter Beachtung der Pflichtteile nach den eigenen Wünschen verteilen können. Gemeinsam entwickeln wir Handlungsoptionen, die auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmt sind, um bei Bedarf eine individuelle Nachlassregelung umzusetzen. Nach dem Gespräch erhalten Sie eine Dokumentation mit passenden Massnahmen.
Wer profitiert vom ZKB Erbschaft-Check?
Die Beratung richtet sich an alle Personen, die einen Überblick über ihre persönliche Erbsituation und Handlungsoptionen für eine individuelle Nachlassregelung bekommen möchten. Sie haben zudem Ihren Wohnsitz in der Schweiz und wünschen eine Beratung nach Schweizer Recht in deutscher Sprache? Dann ist dieses Angebot ideal für Sie.
Der ZKB Erbschaft-Check eignet sich nicht, wenn Sie bereits eine Nachlassregelung (Testament, Erbvertrag und/oder Ehevertrag) getroffen haben und diese überprüfen oder überarbeiten möchten. Hierfür können Sie entweder eine Güter- und erbrechtliche Beratung oder den ZKB Testament-Check in Anspruch nehmen.
Welche Fragen werden beantwortet?
- Wie hoch ist mein Nachlass?
- Wer erbt nach Gesetz wie viel?
- Welchen Gestaltungsspielraum habe ich bei der Regelung meines Nachlasses?
- Benötige ich eine individuelle Nachlassregelung, um meine Wünsche und Ziele zu erfüllen?
- Wie kann ich meine/n Ehe- oder Lebenspartner/in so weit wie möglich finanziell absichern?
Langfristig begleitet mit ZKB Meine Vorsorge
Nach dem ZKB Erbschaft-Check profitieren Sie kostenlos von den Dienstleistungen von ZKB Meine Vorsorge. Dadurch erhalten Sie kompetente Unterstützung, sowohl persönlich als auch digital, bei der Umsetzung Ihrer geplanten Massnahmen.
So unterstützen wir Sie mit ZKB Meine Vorsorge:
- Persönliche Begleitung: Unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater begleiten Sie bei der Umsetzung der persönlich definierten Massnahmen. Sie bieten Ihnen Unterstützung bei veränderten Lebenssituationen und stehen als kompetente Ansprechpartner bereit.
- Digitale Services: Im eBanking und in der ZKB Mobile Banking App haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre persönliche Situation und den Massnahmenplan für Ihre Nachlassplanung. Ein Erinnerungsdienst stellt sicher, dass Sie nichts verpassen.