So funktioniert der ZKB Erbschaftsplaner Family
Nach einer ersten Standortbestimmung gemeinsam mit Ihrer Kundenberaterin oder Ihrem Kundenberater entscheiden Sie sich entweder für eine digital unterstütze oder eine persönlich unterstützte Lösung zur Umsetzung Ihrer Nachlassregelung.
Der ZKB Erbschaftsplaner Family ist die digital unterstützte Lösung. Mit ihr können Sie Ihren Nachlass selbständig regeln und den überlebenden Ehepartner mittels Ehevertrag und Testament bestmöglich begünstigen (Meistbegünstigung).
Der überlebende Ehepartner wird dadurch finanziell bestmöglich abgesichert. Er bzw. sie kann wählen, welche Vermögenswerte er bzw. sie übernehmen möchte und ist berechtigt, die Erbteile der Nachkommen in bar abzufinden. Darüber hinaus kann der überlebende Ehepartner die lebenslange Nutzniessung an den Erbteilen der Nachkommen beanspruchen.
Was beinhaltet der ZKB Erbschaftsplaner Family?
Sie profitieren von unserer Erbschaftsexpertise in Form eines digital geführten Prozesses in Ihrem eBanking. Ihnen wird Ihre Familiensituation ohne Nachlassregelung im Vergleich zu jener mit Meistbegünstigung einfach erklärt. Sie können Ehevertrag und Testamente selbst generieren und werden zur Umsetzung befähigt. Darüber hinaus bekommen Sie hilfreiche Informationen zu weiteren Nachlassthemen wie Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung. Zusätzlich erhalten Sie Zugriff auf entsprechende Vorlagen und Merkblätter.
Wir begleiten Sie in diesem Thema auch weiterhin mit ZKB Meine Vorsorge in Ihrem eBanking, indem Sie die Beratungsergebnisse und die vereinbarten Massnahmen online einsehen können.
Wer profitiert vom ZKB Erbschaftsplaner Family?
Diese Dienstleistung eignet sich für:
- Ehepaare mit ausschliesslich gemeinsamen, minderjährigen Kindern
- Ehepaare die bisher noch keine güter- und erbrechtliche Regelung (wie Ehevertrag, Testament oder Erbvertrag) getroffen haben
- Ehepaare, die den überlebenden Ehepartner im Rahmen der gesetzlichen Möglichkeiten maximal begünstigen möchten
Welche Fragen werden beantwortet?
- Wie können die Erbteile der Nachkommen ausbezahlt werden?
- Was bleibt an Liquidität bzw. Vermögen für den überlebenden Ehegatten?
- Welche Regelungsmöglichkeiten bestehen hinsichtlich der Erbteile der Nachkommen am Eigenheim?
Unser Honorar, Ihre Investition
Die Kosten für die digital unterstützte Lösung betragen CHF 200.– zuzüglich Mehrwertsteuer.