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Typisch und doch speziell

Das Jubiläum des 3-Säulen-Prinzips in der Schweiz ist das Fokusthema der neuen Ausgabe des Magazins «Meine Vorsorge».

Transparenz für ein gutes Gefühl

Der gewonnene Überblick durch einen Finanzplan gaben Rita Meister Sicherheit, Ruhe, Vertrauen – und den Mut für neue Investitionen im Immobilienbereich.

«Jede Frau sollte ihre eigene Finanz­ministerin sein»

Verena Preisig und Judith Albrecht sprechen darüber, weshalb es gerade für Frauen so wichtig ist, sich frühzeitig mit dem Thema Altersvorsorge zu befassen.

Immobilienkauf: «Vorsicht beim Vorbezug von Vorsorgegeldern»

Viele Menschen träumen vom Eigenheim. Worauf beim Bezug von Kapital aus der 2. und 3. Säule zu achten ist.

Vorsorge ist Chefsache

Seit einem Schlüsselerlebnis stellt Severin Gallo, CEO von gammaRenax, persönlich sicher, dass alle Kadermitarbeitenden über 45 über ihre Vorsorge im Bilde sind.

Umwelt schützen und Steuern sparen

Installation einer Photovoltaikanlage: Das müssen Sie wissen in Sachen Steuern.

Weite Horizonte in der Vorsorge

Reform AHV 21, Pensionierungsplanung oder der Erbschaftsvertrag: Wer gut vorsorgen will, muss schon heute an morgen denken. Dies zeigen die Beiträge in der neuesten Ausgabe unseres Magazins «Meine Vorsorge» 2/2022.

Finanzielle Vorsorge: Wie gut kennen Sie sich aus?

Judith Albrecht, Leiterin Finanzberatung bei der Zürcher Kantonalbank, gibt Antworten zur Vorsorge.

Nicht verheiratet und kinderlos: Wer erbt mein Vermögen?

Testament statt Untätigkeit: Kümmern Sie sich rechtzeitig um Ihr Vermögen und begünstigen Sie Personen oder Institutionen, die Ihnen am Herzen liegen.

Freie Sicht auf den Ruhestand

Daniel Knechts langjähriger Kundenbetreuer und ein Finanzberater haben mit ihm seine Pensionierung geplant.

Investieren statt parkieren

Bleiben Freizügigkeits-Guthaben länger auf einem Konto liegen, kann sich eine Anlage in Wertschriften lohnen.

Tipps für Arbeitgeber bei einem Wechsel der Pensionskasse

Wie ein Wechsel des Anbieters in der beruflichen Vorsorge gelingt.

Die BVG-Reform: Stärken, Schwächen und ungenutztes Potenzial

Bundesbern diskutiert abermals eine Reform der beruflichen Vorsorge – was das heisst?

Mit der Gewissheit, dass alles passen wird

Peter Zahners Finanzplan bietet ihm Orientierung für den Übertritt ins Rentenalter und zugleich die Flexibilität, seine laufenden Projekte zu verfolgen.

Gemeinnützige Zuwendungen

Spenden an gemeinnützige Organisationen können grundsätzlich vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden.

Mehr Geld für die Liebsten

Am 1. Januar 2023 tritt das revidierte Erbrecht in Kraft. Erblasser erhalten dadurch mehr Freiheiten, über ihren Nachlass zu verfügen.

Grosses Interesse an Vorsorge-Webcasts

Bis zu 800 Zuschauerinnen und Zuschauer waren von zu Hause aus mit dabei und erhielten Antworten auf brennende Fragen.

Steuersenkung auf Kapitalleistungen aus der Vorsorge

Per 1. Januar 2022 wird der Vorsorgetarif im Kanton Zürich angepasst.

Private und berufliche Vorsorge gehen Hand in Hand

Katja Bartholet und Silvia Wehrli haben die berufliche Vorsorge des Pflegezentrums Gorwiden optimiert und sensibilisieren die Mitarbeitenden für die private Vorsorge.

Tiefe Umwandlungssätze: Rente oder Kapital?

Es drängt sich vermehrt die Frage auf, ob bei der Pensionierung ein Kapitalbezug gegenüber der Rente zu bevorzugen ist.

Steuerbegünstigter Kapitalbezug

Kapitalleistungen aus der Vorsorge unterliegen einem tieferen Steuersatz als ordentliche Einkünfte. Der Bezug sollte auf die finanzielle Situation abgestimmt sein.

In guten Händen

Die Druckerei Kyburz hat die firmeneigene Pensionskasse aufgelöst. Bei der Suche nach einer Sammelstiftung liess sich der Betrieb professionell unterstützen.

Stellenwechsel vor der Pensionierung

Bei einem Stellenwechsel sollte auch die Pensionskasse des möglichen neuen Arbeitgebers in die Überlegungen einfliessen.

Was die Annahme der Reform AHV 21 bedeutet

Im finanziellen Gleichgewicht: Die Reform AHV 21 wurde am 25. September 2022 angenommen. Das ist nicht selbstverständlich. Warum das so ist und was für die eigene Altersvorsorge zählt, erklärt Philipp Roth.

Sicher sein beim letzten Willen

Am 1. Januar 2023 tritt das neue Erbrecht in Kraft – es bietet mehr Gestaltungsspielraum bei der Verteilung des Erbes. Wer sein Testament überprüfen lässt, sorgt für Klarheit und Sicherheit.

Stets auf der Suche nach neuen Wegen

Möglichkeiten sind dazu da, um realisiert zu werden – das findet Peter Buss seit je. Kein Wunder, dass er sein Projekt StiftungSchweiz zum Erfolg brachte.

Steuern: Was bei Gewinnen aus Lotterien und Geldspielen zu tun ist

2021 wurden 35 Personen zu Glücksspiel-Millionären. Doch wie viel bleibt von einem solchen Gewinn überhaupt übrig? Und wie können sich spielsüchtige Personen helfen lassen?

Anlagestrategien für die Vorsorge-App frankly

In einem Webcast diskutierten Judith Albrecht und Christoph Schenk Fragen rund um das Anlegen in der Säule 3a.

Gute Regelung in schwieriger Situation

Die Familie von André Brinkhoff wollte einen Erbvertrag aufsetzen, bevor es die Gesundheit des Vaters nicht mehr zulässt.

Neuer Anlauf bei der AHV

Rentenalter 65 für Männer und Frauen sowie ein finanzielles Gleichgewicht: Dieses Ziel hat die Reform AHV 21, über die am 25. September abgestimmt wird. Eine Auslegeordnung und Einschätzung.

Finanzielle Vorsorge: Meiner besten Freundin rate ich …

Expertinnen der Zürcher Kantonalbank erklären, warum Frauen trotz allen Eingebundenseins an ihre finanzielle Vorsorge denken müssen.

Digitales Erbe planen

Was passiert mit meinen digitalen Daten und Online-Konten nach meinem Ableben? Hier die wichtigsten Tipps für den digitalen Nachlass.

Webcast Vorsorge für Unternehmerinnen und Unternehmer

Rückblick auf den Webcast vom Oktober 2021 zur privaten Vorsorge von Unternehmerinnen und Unternehmern sowie der Nachfolgeplanung.

«Wie soll ich bei längeren Ferien vorsorgen?»

Achten Sie auf die Risikoleistungen Tod und Invalidität bei längeren Abwesenheiten von der Arbeit.

Welche Spenden steuerlich absetzbar sind

Damit Ihre Spenden in guten Händen landen und Sie diese auch von den Steuern abziehen können, sollten Sie ein paar Dinge beachten.

Besonnen amortisieren

Liegt zu viel Liquidität auf dem Konto, sollten angehende Rentnerinnen und Rentner zwei Alternativen gegenüber einer freiwilligen Amortisation prüfen.

Über die 2. Säule informiert

An einer Personalorientierung informierte unser Kundenberater die Mitarbeitenden der Walter Jucker AG über die Lösung ihrer beruflichen Vorsorge.

«Die Ehe ist rechtlich gesehen am besten abgesichert»

Nach der Abstimmung zur Ehe für alle können gleichgeschlechtliche Paare neben dem Konkubinat neu den Ehebund schliessen. Finanzplaner Rolf Häusler kennt die Unterschiede.

Gut geplant die Nachfolge bauen

Daniel Huber gibt seine Firma Baureal AG in jüngere Hände. Im Zentrum stehen ein solider Plan, die richtigen Partner – und einige Emotionen.

So füllen Frauen Vorsorgelücken

Erwerbsunterbrüche für Familie und Teilzeitarbeit gehören für Frauen oft zur Realität. Das Schweizer Vorsorgesystem wird diesem Umstand nicht gerecht.

PK-Vorbezug für Wohneigentum – das ist neu

Bezogenes PK-Guthaben kann neu bis zur ordentlichen Pensionierung zurückbezahlt werden. Ein steuerbegünstigter Einkauf ist erst danach möglich.

50plus und arbeitslos: Das müssen Sie wissen

Ein Stellenverlust mit 50plus ist ein einschneidendes Ereignis. Doch: Betroffenen bieten sich diverse Optionen, um Lücken in der Altersvorsorge zu mindern.

Planung ist alles, gerade im Hinblick auf die Pensionierung

Monica und Mark Salathe haben durch ihre frühzeitige Pensionierungsplanung viel Sicherheit erhalten.

Was ist ein Vermächtnis?

Vermächtnisnehmer sind nicht Teil der Erbengemeinschaft. Sie haben weniger Rechte aber auch weniger Pflichten.

Gestaltungsspielraum nutzen

Die Pensionskasse ist in der Altersvorsorge zentral. Gleichzeitig ist ihr Revisionsbedarf evident und die eigenverantwortliche Vorsorge gewinnt an Bedeutung.

Dreiklang für die soziale Sicherheit

Das 3-Säulen-Prinzip in der Schweiz wird 50 Jahre alt. Wir stellen drei Fragen und liefern drei Antworten zum Jubiläum.

«Wie entstehen Zinsdifferenzen bei den Pensionskassen?»

Die Unterschiede zwischen den Pensionskassen sind teilweise gross. Sabina Ademi erklärt, weshalb.

Der weibliche Blick auf die Finanzen

Florence Schnydrig Moser und ihre Expertinnen haben 30 Kundinnen zum Erfahrungsaustausch und Networking geladen.

Ehe für alle – dies gilt ab dem 1. Juli 2022

Die Schweiz hat Ja zur Ehe für alle gesagt. Neu können gleichgeschlechtliche Paare die Ehe eingehen. Damit verändert sich auch die Vorsorgesituation. Finanzplaner Rolf Häusler weiss, was sich ändert und was gleich bleibt.

Die Firma im Fokus, die Zukunft im Blick

Unternehmerin Nadine Caprez und Finanzberaterin Judith Albrecht über den Erfolg der eigenen Firma und die persönliche Vorsorge.

«Weshalb ist der Grenzsteuersatz relevant?»

Bei Steueroptimierungen spielt der Grenzsteuersatz eine wichtige Rolle. Remo Ghilardi erklärt Ihnen, weshalb.

«…und dann reicht die Rente nicht»

Erwerbstätige sind sich oft nicht bewusst: Ihre Rente wird kaum ausreichen, um den Lebensstandard nach der Pensionierung zu halten. Der Pensionierungsrechner sorgt für Transparenz.

Wertschriften­sparen: So boostern Sie Ihr Vorsorgegeld

Die Säule 3a ist wichtiger denn je. Steuerbegünstigtes Vorsorgen ist das eine, die Ertragschancen zu erhöhen das andere. Sechs Fakten zum Wertschriftensparen in der Säule 3a.

Unverteilt und doch versteuert

Erben müssen ihren Anteil der Erbschaft bereits ab dem Zeitpunkt des Todes versteuern – nicht erst, wenn die Erbteilung erfolgt ist.

Aus Liebe gut abgesichert

Ein Konkubinatspaar muss mehr Aufwand betreiben, um sich gegenseitig abzusichern.

Gemeinsam die Zukunft gestalten

Wenn ein Unternehmen die Pensionskasse wechselt, haben die Arbeitnehmenden ein gesetzliches Mitbestimmungsrecht.

Teilzeitarbeit und ihre Folgen für die Vorsorge

Werdenden Eltern gehen vielerlei Fragen durch den Kopf. Eine davon ist: In welchem Pensum arbeite ich nach der Geburt?

Mieten sauber abrechnen

Worauf Immobilieninhabende bei Mietzinserlass oder Vorzugsmiete achten müssen, damit auch steuerlich alles stimmt.

Vorsorge ins Bewusstsein rufen

Florence Schnydrig möchte ihre Kundinnen und Kunden für die eigenverantwortliche Vorsorge sensibilisieren. Besonders bei Frauen akzentuieren sich Vorsorgelücken.

«Vorsorgeauftrag – bei Ehepaaren überhaupt nötig?»

Ehepartner verfügen über gesetzliche Vertretungsrechte. Diese umfassen jedoch nur alltägliche Angelegenheiten.

Unverhofft zur Frühpensionierung

Kaspar Kromer gibt uns einen Einblick in seine Pensionierungsplanung und erzählt, weshalb er zuversichtlich ist, dass sein Plan aufgeht.

Umweltfreundliche Heizung: Neue Subventionen

Seit 2020 läuft das erweiterte Förderprogramm des Kantons Zürich. Was sollten Eigenheimbesitzer steuerlich beachten?

Steuern in Zeiten von Homeoffice

Die Corona-Pandemie hat dem Homeoffice einen ungeahnten Aufschwung verschafft. Wie wirkt es sich in der Steuererklärung aus?

Neues Erbrecht: Wie Erblasser profitieren

Mehr Geld für die Liebsten: Über mindestens die Hälfte des Vermögens soll künftig frei verfügt werden können.

Vermögensaufbau für den Ruhestand

Das Sparkonto lohnt sich im anhaltenden Tiefzinsumfeld nicht mehr. Immer mehr Erwerbstätige setzen deshalb auf langfristige Anlagelösungen.

Gut organisiert durchs Steuerjahr

Wer gut dokumentiert ist, sich bei Unklarheiten ans Steueramt wendet und sich punktuell Unterstützung holt, kann Stolpersteine bei der Steuererklärung umgehen.

Querschenkungen bei Erbschaften

Bei einer Erbteilung können ungewollte Querschenkungen entstehen. Mit einer vorausschauenden Planung kann oft eine Schenkungssteuer vermieden werden.