ZKB Risikovorsorge Classic

Haben Sie ausreichend vorgesorgt? Man weiss nie, was die Zukunft bringt. Falls Sie wegen Krankheit oder Unfall erwerbsunfähig werden oder sogar sterben, hat das auch finanzielle Auswirkungen. Deshalb lohnt sich eine sorgfältige Vorsorge für Sie und Ihre Angehörigen. Unsere Fachspezialisten analysieren Ihre Situation und zeigen auf, wie Sie allfällige Lücken schliessen können.

Vorteile von ZKB Risikovorsorge Classic

Transparenz schaffen

Sie erfahren, welche Vorsorgeleistungen Sie bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall erhalten würden.

Empfehlungen erhalten

Sie werden von uns auf Vorsorgelücken hingewiesen und sehen, wie man diese schliessen kann.

Sparmöglichkeiten entdecken

Sie merken, ob Sie überversichert sind und Prämien sparen können.

Persönlich und digital begleitet

Behalten Sie den Überblick und verpassen Sie nichts dank unserem Erinnerungsdienst.

So funktioniert ZKB Risikovorsorge Classic

ZKB Risikovorsorge Classic ist eine Analyse Ihrer finanziellen Situation bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall. Ein Fachspezialist berechnet die langfristig zu erwartenden Leistungen für Sie und Ihre Angehörigen. Sie erhalten Empfehlungen, wie Sie Lücken schliessen oder Einsparungen machen können.

Wer profitiert von ZKB Risikovorsorge Classic?

Die Überprüfung der Vorsorgesituation sollte bei Erwerbstätigen regelmässig stattfinden. Denn Ihr gewohnter Lebensstandard kann stark beeinträchtigt werden, wenn das Einkommen wegfällt. Mit unserer Beratung können Sie den Handlungsbedarf rechtzeitig erkennen.

In einigen Lebenssituationen ändert auch die Vorsorgesituation. Dann ist eine Analyse Ihrer Vorsorgeleistungen besonders hilfreich. Zum Beispiel nach einer beruflichen Veränderung wie einem Stellenwechsel oder der Aufnahme einer selbstständigen Erwerbstätigkeit. Aber auch beim Kauf von Wohneigentum, Heirat oder Scheidung.

Welche Fragen werden beantwortet?

Wie sieht meine finanzielle Situation aus, wenn ich wegen Krankheit oder Unfall nicht mehr arbeiten kann?
Wie kann ich meinen Lebensstandard beibehalten, auch wenn ich erwerbsunfähig werde?
Welche Vorsorgelücken habe ich und wie kann ich sie schliessen?
Ist die Tragbarkeit meines Eigenheims im Risikofall gewährleistet?
Ist meine Familie gut abgesichert, falls ich krank werde oder sterben sollte?
Kann ich Prämien sparen, weil ich überversichert bin?

Langfristig begleitet mit ZKB Meine Vorsorge

Nach der Beratung ZKB Risikovorsorge Classic profitieren Sie kostenlos von den Dienstleistungen von ZKB Meine Vorsorge. Dadurch erhalten Sie kompetente Unterstützung für die Umsetzung Ihrer geplanten Massnahmen.

So unterstützen wir Sie mit ZKB Meine Vorsorge:

Persönliche Begleitung: Unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater begleiten Sie bei der Umsetzung der definierten Massnahmen. Wir bieten Ihnen Unterstützung bei veränderten Lebenssituationen und stehen als kompetente Ansprechpartnerin bereit.
Digitale Services: Im eBanking haben Sie jederzeit den Überblick über Ihre persönliche Situation und den Massnahmenplan für Ihre Risikovorsorge. Ein Erinnerungsdienst stellt sicher, dass Sie nichts verpassen.

Unser Honorar, Ihre Investition

Das Honorar unserer Experten beträgt pro Beratung, welche maximal 90 Minuten dauert, pauschal CHF 450.–, zuzüglich Mehrwertsteuer.

Wird nur das Risiko der «Erwerbsunfähigkeit» für eine Einzelperson (ohne Kinder) analysiert, beträgt das Honorar für die Beratung pauschal CHF 300.–, zuzüglich Mehrwertsteuer.