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Avisierungen

Die wichtigsten neuen camt-Formate und wie Ihr Reporting so vereinfacht wird.

Neue Formate

Im ISO 20022 Standard werden für elektronische Konto- bzw. Buchungsinformationen die sogenannten camt-Meldungen verwendet («camt» steht für Cash Management). Um die Durchgängigkeit der Daten zu gewährleisten empfehlen wir bei einer Umstellung auf pain-Meldungen im ISO 20022 Standard, auch die Avisierungen (Reporting) umzustellen.

Zahlungseingänge aus orangen Einzahlungsscheinen (ESR) und aus Lastschrifteinzügen (LSV+/BDD) mittels «ESR-Gutschriftdatei Typ 3» werden mindestens noch bis Mitte 2020 unterstützt.

Der SWIFT MT940-Kontoauszug, der SWIFT MT942-Intraday-Auszug, die elektronischen Bankbelege im PDF-Format sowie die Papier-Avisierungen (Kontoauszug, Belastungs- und Gutschriftanzeigen) sind von den Veränderungen im Zahlungsverkehr Schweiz nicht betroffen und bleiben unverändert bestehen. 

Was sich ändert

  • Bereitstellung von camt-Meldungen als Ergänzung oder Ablösung bestehender Formate.
  • Der camt.052 (Intraday-Kontoauszug) wird für die Liquiditätsbewirtschaftung untertags verwendet und entspricht dem SWIFT MT942.
  • Der camt.053 (Tagesendauszug) weist Buchungen und Saldo eines Kontos am Tagesende aus und entspricht dem SWIFT MT940.
  • Die camt.054 CDTN/DBTN Buchungsanzeigen (Gutschriften/Belastungen) liefern tagesaktuelle Buchungsinformationen und entsprechen den SWIFT MT900/MT910.
  • Der camt.054 ESR/LSV (Sammelauflösung von ESR-/LSV-Eingängen) beinhaltet sämtliche Detailinformationen zu ESR-/LSV Buchungen und entspricht dem ESR-Record Typ 3.
  • Der camt.054 ZA (Auflösung Sammelzahlungsauftrag) weist Detailinformationen zum Sammelzahlungsauftrag aus und dient als Ergänzung zum Tagesendauszug.

Ihre Vorteile

  • Zahlungsaufträge sowie Zahlungseingänge nach ISO 20022 liefern gegenüber herkömmlichen Formaten Mehrinformationen. Um davon zu profitieren wurden die Cash Management Nachrichten (camt) geschaffen um Ihnen vollständige Transparenz über alle Informationen zu bieten.
  • Standardisierte Geschäftsvorfall-Codes (Bank Transaction Codes) ermöglichen Ihnen eine automatisierte Weiterverarbeitung Ihrer elektronischen Kontoauszüge in Ihrer Finanzsoftware.
  • Sie können auf Wunsch den Kontoauszug camt.053 oder den Intraday-Kontoauszug camt.052 mit oder ohne Detailangaben von Sammelaufträgen (ESR- oder LSV-Eingänge, Zahlungsaufträge) beziehen.
  • Wird z.B. der Kontoauszug camt.053 mit Details von Sammelaufträgen (ESR) gewählt, dann sind sämtliche Detailangaben der ESR-Eingänge im camt.053 enthalten. Damit erübrigt sich ein separates Herunterladen einer camt.054 ESR-Meldung bzw. ESR- -Gutschriftsdatei.
  • Wird der Kontoauszug camt.053 generell ohne Details gewählt, werden die Detailangaben der Sammelaufträge (ESR- oder LSV-Eingänge, Zahlungsaufträge) mittels separater camt.054-Meldung bereitgestellt.
  • Sämtliche camt-Meldungen werden sortenrein in einem ZIP-Container bereitgestellt.

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