Avisierungen

Für den Austausch von elektronischen Konto- respektive Buchungsinformationen zwischen Bank und Kundinnen und Kunden werden gemäss ISO-20022-Standard Cash-Management-Meldungen verwendet. Diese werden auch camt-Meldungen genannt. Wir stellen Ihnen die wichtigsten camt-Formate vor und zeigen, wie Ihr Reporting damit vereinfacht wird.

Das Wichtigste in Kürze

  • Camt-Meldungen ergänzen bestehende Formate oder lösen diese ab. Ein Vorteil von camt-Meldungen ist, dass sie vollständige Transparenz über alle Informationen bieten und je nach verwendeter Software Ihre Prozesse vereinfachen.
  • Elektronische Bankbelege im PDF-Format oder Papier-Avisierungen wie zum Beispiel Kontoauszüge oder Belastungs- und Gutschriftsanzeigen sind von den camt-Meldungen nicht betroffen und bleiben unverändert bestehen.

Welche weiteren Meldungen bestehen?

Der SWIFT MT940-Kontoauszug, der SWIFT MT942-Intraday-Auszug, die elektronischen Bankbelege im PDF-Format sowie die Papier-Avisierungen bleiben unverändert bestehen. Beispiele dafür sind Kontoauszüge, Belastungs- und Gutschriftanzeigen.

Die «ESR-Gutschriftsdatei Typ 3» wird bis auf weiteres ausschliesslich für LSV-Eingänge unterstützt.

Ihre Vorteile

Zahlungsaufträge und Zahlungseingänge nach ISO 20022 beinhalten aufgrund zusätzlicher strukturierter Elemente Mehrinformationen gegenüber herkömmlichen Formaten. Um von diesen Informationen zu profitieren, wurden die camt-Meldungen geschaffen. Camt-Meldungen bieten vollständige Transparenz über alle Informationen. Darüber hinaus haben camt-Meldungen weitere Vorteile:

  • Standardisierte Geschäftsvorfall-Codes (Bank Transaction Codes) ermöglichen es Ihnen, elektronische Kontoauszüge in Ihrer Finanzsoftware weiterzuverarbeiten.
  • Sie können auf Wunsch den Kontoauszug camt.053 oder den Intraday-Kontoauszug camt.052 mit oder ohne Detailangaben von Sammelaufträgen beziehen. Beispiele dafür sind QR- oder LSV-Eingänge beziehungsweise Zahlungsaufträge.
  • Wird zum Beispiel der Kontoauszug camt.053 mit Details von Sammelaufträgen (QR) gewählt, sind sämtliche Detailangaben der QR-Eingänge im camt.053 enthalten. Damit erübrigt sich ein separates Herunterladen einer camt.054 QR-Meldung.
  • Wird der Kontoauszug camt.053 generell ohne Details gewählt, werden die Detailangaben der Sammelaufträge mittels separater camt.054-Meldung bereitgestellt. Beispiele dafür sind QR- oder LSV-Eingänge beziehungsweise Zahlungsaufträge.
  • Sämtliche camt-Meldungen werden sortenrein in einem ZIP-Container bereitgestellt.

Camt-Meldungen im Überblick

  • Bereitstellung von camt-Meldungen als Ergänzung oder Ablösung bestehender Formate
  • Der Intraday-Kontoauszug (camt.052) wird tagsüber für die Liquiditätsbewirtschaftung verwendet und entspricht dem SWIFT MT942.
  • Der Tagesendauszug (camt.053) weist die Buchungen und den Saldo eines Kontos am Tagesende aus und entspricht dem SWIFT MT940.
  • Die Buchungsanzeigen für Gutschriften und Belastungen (camt.054 CDTN/DBTN) liefern tagesaktuelle Buchungsinformationen und entsprechen den SWIFT MT900/MT910.
  • Die Meldung zur Sammelauflösung von QRR-, SCOR- und LSV-Eingängen (camt.054 QRR/SCOR/LSV) beinhaltet sämtliche Detailinformationen zu QRR-, SCOR- und LSV-Buchungen.
  • Die Meldung zur Auflösung eines Sammelzahlungsauftrags (camt.054 ZA) weist Detailinformationen zum Sammelzahlungsauftrag aus und dient als Ergänzung zum Tagesendauszug.