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Cash Management für Gross­unternehmen

Ihre Themen im Cash Management sind auch unsere. Gutes Cash Manage­ment umfasst mehr als nur die kurz­fristige Liquiditäts­planung. Es beginnt bereits mit dem Verständnis für die Wert­schöpfungs­kette des Unter­nehmens und der Geschäfts­prozesse. Stärken Sie Ihre Unter­nehmens­führung mit einer optimierten Liquidität. Wir unterstützen Sie dabei.

Vorteile

Bessere Wertschöpfung

Ihre finanzielle Wertschöpfungskette wird optimiert.

Höhere Liquidität

Ihre Kapitalbindung und Liquidität werden verbessert.

Mehr Effizienz

Ihre Geschäftsprozesse werden effizienter.

Unser Angebot für Unternehmen

Wir beraten und begleiten Sie umfassend im Cash Management und bieten Ihnen Lösungen in den Bereichen Kommuni­kation, Basis­dienstleistungen, Liquididäts­management sowie In- und Auslandgeschäft.

Unser Beratungsansatz

Unser Cash Management-Beratungsansatz hat vier Dimensionen: Basisdienstleistungen, das eigentliche Liquiditätsmanagement, Finanzströme im In- und Ausland sowie die Datenkommunikation.

Kommunikation

Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konti in Schweizer Franken und in Fremd­währungen. Über unsere elektro­nischen Kommunikations­kanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanz­informationen online. Unter­nehmen mit eigener Finanz­lösung steht der schnelle und bequeme File­transfer zur Verfügung.

 

eBanking
  • Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Konto­stände via eBanking.
  • Abrufen von Buchungsdetails, elektro­nische Bank­belege und vieles mehr. 
eBanking Mobile
  • Aktuelle Kontostände von Firmenkonten via eBanking Mobile.
  • Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen.
Finanzinformationen
  • Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen.
  • Kursentwicklungen übersichtlich auf einer Chartanalyse auswerten.
Direkte Anbindung an Finanzlösung
Datalink EBICS
Multibanking
  • Nationale und internationale Konti bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften.
  • Kontostände bei Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zu Lasten von Drittbankkonten veranlassen. 
SWIFTNet
  • Geeignet für international agierende Unternehmen.
  • Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen.
eTrading Pro

Basisdienstleistungen

Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungs­verkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.

Erfolgreiches Debitoren­management durch effiziente Rech­nungs­stellung, be­schleunigte Zahlungs­eingänge, Vermeidung von Zahlungs­verzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditoren­management dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohn­zahlungen im Einzel- und Massen­zahlungs­verkehr.
 

Firmenkonto
  • Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremd­währung.
  • Basis für professionelles Finanz­management im In- und Ausland.
Karten
  • Bank- und Kreditkarten für Unter­nehmen und deren Mitar­beiter für unterschied­liche Bedürf­nisse und Ansprüche.
Einzahlungsscheine
  • Automatisierung von Fakturierung und Inkasso mit QR-Rechnung.
Lastschriftverfahren
  • Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechen­barer Zahlungs­eingänge via Lastschriftverfahren. 
  • Geeignet für Unternehmen, die regel­mässig vom gleichen Rechnungs­steller Fakturen mit gleich­bleibenden oder ver­schie­denen Beträgen erhalten.
  • Weil der Rechnungssteller das Inkasso auslöst, werden keine Zahlungs­termine verpasst. 
eBill
Rechnungen im Ausland stellen
  • Angabe der genauen Zahlungs­instruktionen an ausländische Kunden, um eine zeitnahe Gut­schrift sicher­zustellen.
EFT/POS
  • Kunden bezahlen einfach und bequem am Terminal.
  • Akzeptanz von weltweit etablierten Karten wie zum Beispiel MasterCard,Visa oder Maestro.
mPOS Zahlterminals
  • Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld.
  • Verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal.
  • Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte. 
E-Commerce
  • Kundenpotenzial im E-Commerce erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und MasterCard.
  • Von einem der sichersten und zuver­lässigs­ten Zahlungs­mittel profitieren.
Bancomaten
  • Bancomat, Einzahl­automat Noten und Münzen, Münz­rollen- und Noten­geber, Change­automat CHF und Fremd­währung sowie Kassen­tresor und Auto­safe.
Bargeldversand
eBanking
  • eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohn­zahlungen einfach und reibungs­los online am Computer aus­zuführen.
  • Innerhalb eines eBanking-Vertrages können Konto­über­träge und Dauer­aufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldo­limite).
  • Elektronische Rechnungen (eBill) werden mit wenigen Maus­klicks direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt.
Auslandszahlungen
Direkte Anbindung an Finanzlösung
  • Für Unternehmen mit grösseren Zahlungs­volumen eignet sich die elektro­nische Auftrags­erteilung mittels File­transfer.
  • Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohn­zahlungen in Schweizer Franken und Fremd­währung werden direkt via File­transfer über­mittelt.
  • Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungs­verkehr über nur eine Schnitt­stelle erledigt: Über­mittlung von Zahlungs­aufträgen zulasten nationaler und internatio­naler Konti bei Dritt­banken.
  • Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 101 KB)
  • Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 153 KB)

Liquiditätsmanagement

Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditäts­management zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassen­den Know-how unter­stützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und lang­fristigen Planungs­prozessen und begleiten Ihr Unter­nehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.

Planen

Planung und Disposition der Liquidität
  • Mit einer Liquiditätsplanung allfällige Eng­pässe und Finan­zierungs­lücken früh­zeitig erkennen und recht­zeitig abdecken.
  • Berücksichtigung aller erfassten Zahlungs­aufträge und Plan­daten in der Saldo­vorschau im eBanking. 
  • Überschüssige liquide Mittel vorteil­haft anlegen und dabei zwischen Sicher­heit, Renta­bilität und Liquidi­tät abwägen.

Optimieren

Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen
  • Ein gezielter Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen hilft Zins­kosten zu mini­mieren, indem Konto­über­ziehungen und Kredit­auf­nahmen ver­mindert und über­schüssige Mittel weiter­verwendet oder angelegt werden können.
  • Verbessert die unternehmensweite Liquiditäts­sicht.
Cash Pooling
  • Hilft im Cash Management die Liquidität innerhalb des Konzerns effi­zient zu bewirt­schaften.
  • Eignet sich für grosse Unter­nehmen sowie für Konzerne und Holding­gesell­schaften mit mehreren Konten bei der Zürcher Kantonal­bank, die ihre Liquidität optimieren möchten.
  • Weitere Informationen finden Sie in unserem Factsheet.
     

Anlegen von überschüssiger Liquidität

Geldmarktkonto
  • Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geld­markt­nahen Ver­zinsung profi­tieren.
Anlagekonto
  • Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio.
  • Verlängerte Kündigungsfrist.
Geldmarktanlagen
  • Überschüssige Liquidität kurz­fristig zu attrak­tiven Kondi­tionen am Geld­markt investieren.
Strukturierte Produkte

In- und Auslandsgeschäft

Wir bieten Lösungen im Bereich Unter­nehmens- und Handels­finanzie­rungen an, um Ihren unter­nehme­rischen Spiel­raum zu maxi­mieren und Risiken zu minimieren.

 

Betriebsfinanzierung
Handelsfinanzierung
  • Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung.
  • Dokumentar-Akkreditive oder -Inkassi sowie Bank­garantien für Sicher­heit beim Import und Export sowohl für Käufer als auch Verkäufer.
Devisen-, Zins- und Geldhandel

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Kapitalmarkt

Ob Börsengang, Kapitalerhöhung oder der Kauf von Anleihen: Wir sind eine erfahrene Partnerin am Schweizer Kapitalmarkt.

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