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Cash Management für öffentlich-rechtliche Institutionen

Optimale Liquidität ist auch für öffentlich-rechtliche Institutionen wichtig. Ihre Themen im Cash Management sind auch unsere: Wir bieten Ihnen vielfältige Lösungen für optimierte Liquidität und Zahlungs­verkehr.

Vorteile

Verbesserte Wert­schöpfungs­kette

Ihre finanzielle Wertschöpfungs­kette wird optimiert.

Mehr Liquidität

Ihre Kapitalbindung und Liquidität werden verbessert.

Effizienz

Ihre Geschäftsprozesse werden effizienter. 

Unser Angebot für öffentlich-rechtliche Institutionen

Kommunikation

Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konti in Schweizer Franken und in Fremd­währungen. Über unsere elektro­nischen Kommunikations­kanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanz­informationen online. Unter­nehmen mit eigener Finanz­lösung steht der schnelle und bequeme File­transfer zur Verfügung.

 

eBanking
  • Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Kontostände via eBanking.
  • Abrufen von Buchungsdetails, elektronische Bankbelege und vieles mehr. 
eBanking Mobile
  • Aktuelle Kontostände von Firmenkonten via eBanking Mobile.
  • Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen.
Finanzinformationen
  • Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen.
  • Kursentwicklungen übersichtlich auf einer Chartanalyse auswerten.
Direkte Anbindung an Finanzlösung
Datalink EBICS
Multibanking
  • Nationale und internationale Konti bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften.
  • Kontostände bei Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zu Lasten von Drittbankkonten veranlassen. 
SWIFTNet
  • Geeignet für international agierende Unternehmen.
  • Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen.
eTrading Pro

Basisdienstleistungen

Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungs­verkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.

Erfolgreiches Debitoren­management durch effiziente Rech­nungs­stellung, be­schleunigte Zahlungs­eingänge, Vermeidung von Zahlungs­verzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditoren­management dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohn­zahlungen im Einzel- und Massen­zahlungs­verkehr.
 

Firmenkonto
  • Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremdwährung.
  • Basis für professionelles Finanzmanagement im In- und Ausland.
Karten
  • Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeiter für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche.
Einzahlungsscheine
  • Automatisierung von Fakturierung und Inkasso mit QR-Rechnung.
Lastschriftverfahren
  • Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge via Lastschriftverfahren. 
  • Geeignet für Unternehmen, die regelmässig vom gleichen Rechnungssteller Fakturen mit gleichbleibenden oder verschiedenen Beträgen erhalten.
  • Weil der Rechnungssteller das Inkasso auslöst, werden keine Zahlungstermine verpasst. 
eBill
Rechnungen im Ausland stellen
  • Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um eine zeitnahe Gutschrift sicherzustellen.
EFT/POS
  • Kunden bezahlen einfach und bequem am Terminal.
  • Akzeptanz von weltweit etablierten Karten wie zum Beispiel MasterCard,Visa oder Maestro.
mPOS Zahlterminals
  • Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld.
  • Verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal.
  • Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte. 
E-Commerce
  • Kundenpotenzial im E-Commerce erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und MasterCard.
  • Von einem der sichersten und zuverlässigsten Zahlungsmittel profitieren.
Bancomaten
  • Bancomat, Einzahlautomat Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Changeautomat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe.
Bargeldversand
eBanking
  • eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohn­zahlungen einfach und reibungs­los online am Computer aus­zuführen.
  • Innerhalb eines eBanking-Vertrages können Konto­über­träge und Dauer­aufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldo­limite).
  • Elektronische Rechnungen (eBill) werden mit wenigen Maus­klicks direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt.
Auslandszahlungen
Direkte Anbindung an Finanzlösung
  • Für Unternehmen mit grösseren Zahlungs­volumen eignet sich die elektro­nische Auftrags­erteilung mittels File­transfer.
  • Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohn­zahlungen in Schweizer Franken und Fremd­währung werden direkt via File­transfer über­mittelt.
  • Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungs­verkehr über nur eine Schnitt­stelle erledigt: Über­mittlung von Zahlungs­aufträgen zulasten nationaler und internatio­naler Konti bei Dritt­banken.
  • Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 101 KB)
  • Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 153 KB)

Liquiditätsmanagement

Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.

Planen

Planung und Disposition der Liquidität
  • Mit einer Liquiditätsplanung allfällige Eng­pässe und Finan­zierungs­lücken früh­zeitig erkennen und recht­zeitig abdecken.
  • Berücksichtigung aller erfassten Zahlungs­aufträge und Plan­daten in der Saldo­vorschau im eBanking. 
  • Überschüssige liquide Mittel vorteil­haft anlegen und dabei zwischen Sicher­heit, Renta­bilität und Liquidi­tät abwägen.

Optimieren

Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen
  • Ein gezielter Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen hilft Zinskosten zu minimieren, indem Kontoüberziehungen und Kreditaufnahmen vermindert und überschüssige Mittel weiterverwendet oder angelegt werden können.
  • Verbessert die unternehmensweite Liquiditätssicht.

Anlegen von überschüssiger Liquidität

Geldmarktkonto
  • Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren.
Anlagekonto
  • Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio.
  • Verlängerte Kündigungsfrist.
Geldmarktanlagen
  • Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren.
Strukturierte Produkte
  • Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen.

In- und Auslandsgeschäft

Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an, um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren.

Betriebsfinanzierung
Handelsfinanzierung
  • Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung.
  • Dokumentar-Akkreditive oder -Inkassi sowie Bankgarantien für Sicherheit beim Import und Export sowohl für Käufer als auch Verkäufer.
Devisen-, Zins- und Geldhandel

Ihre Cash Manager

Unsere Spezialistinnen und Spezialisten unter­stützen auch Ihre Institution beim Thema Cash Management.

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Massgeschneiderte Lösungen

Ob Spitalfinanzierung oder eine grössere Anschaffung für die Gemeinde: Wir begleiten Sie bei Ihrem Finanzierungs­projekt.

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Strukturierte Produkte

Mit über 5’000 kotierten Produkten in den Kategorien Kapital­schutz, Rendite­optimierung, Partizipation und Hebel sind wir eine der führenden Emitten­tinnen von strukturierten Produkten in der Schweiz.

Strukturierte Produkte anschauen
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