Vorsorge­gespräch

Haben Sie ausreichend vorgesorgt? Man weiss nie, was die Zukunft bringt. Falls Sie wegen Krankheit oder Unfall erwerbsunfähig werden oder sogar sterben, hat das auch finanzielle Auswirkungen. Deshalb lohnt sich eine sorgfältige Vorsorge für Sie und Ihre Angehörigen. Unsere Fachspezialisten analysieren Ihre Situation und zeigen auf, wie Sie allfällige Lücken schliessen können.

Vorteile des Vorsorgegesprächs

Transparenz schaffen

Sie erfahren, welche Vorsorgeleistungen Sie bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall erhalten würden.

Sparmöglichkeiten entdecken

Sie merken, ob Sie überversichert sind und Prämien sparen können. 

Empfehlungen erhalten

Sie werden von uns auf Vorsorgelücken hingewiesen und sehen, wie man diese schliessen kann.

So funktioniert das Vorsorgegespräch

Das Vorsorgegespräch ist eine Analyse Ihrer finanziellen Situation bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall. Ein Fachspezialist berechnet die zu erwartenden Leistungen für Sie und Ihre Angehörigen. Sie erhalten Empfehlungen, wie Sie Lücken schliessen oder Einsparungen machen können.

Wer profitiert vom Vorsorgegespräch?

Die Überprüfung der Vorsorgesituation sollte bei Erwerbstätigen regelmässig stattfinden. Denn Ihr gewohnter Lebensstandard kann stark beeinträchtigt werden, wenn das Einkommen wegfällt. Mit einem Vorsorgegespräch können Sie den Handlungsbedarf rechtzeitig erkennen.

In einigen Lebenssituationen ändert auch die Vorsorgesituation. Dann ist ein Gespräch besonders hilfreich. Zum Beispiel nach einer beruflichen Veränderung wie einem Stellenwechsel oder der Aufnahme einer selbstständigen Erwerbstätigkeit. Aber auch beim Kauf von Wohneigentum, Heirat oder Scheidung.

Welche Fragen werden beantwortet?

  • Wie sieht meine finanzielle Situation aus, wenn ich wegen Krankheit oder Unfall nicht mehr arbeiten kann?
  • Wie kann ich meinen Lebensstandard beibehalten, auch wenn ich erwerbsunfähig werde?
  • Welche Vorsorgelücken habe ich und wie kann ich sie schliessen?
  • Ist meine Familie gut abgesichert, falls ich krank werde oder sterben sollte?
  • Kann ich Prämien sparen, weil ich überversichert bin?

Unser Honorar, Ihre Investition

Das Honorar unserer Experten beträgt pro Vorsorgegespräch pauschal CHF 350.–, zuzüglich Mehrwertsteuer.