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Cash Management

Optimierte Liquidität für eine starke finanzielle Unternehmensführung.

Unser Beratungsansatz

Gutes Cash Management umfasst mehr als nur die kurzfristige Liquiditätsplanung. Es beginnt bereits mit dem Verständnis für die Wertschöpfungskette des Unternehmens und der Geschäftsprozesse. Stärken Sie Ihre Unternehmensführung mit einer optimierten Liquidität. Wir unterstützen Sie dabei. 

Visualisierung vom Cash Management-Beratungsansatz

Um unsere Kunden - vom KMU bis zum Grossunternehmen - bei diesem Prozess individuell begleiten zu können, haben wir den Cash Management-Beratungsansatz entwickelt. So zeigen wir Ihnen, wo Ihre Optimierungspotenziale liegen und unterstützen Sie bei der Steuerung der Kapitalbindung und Liquidität.

Ihre Vorteile

  • Ihre finanzielle Wertschöpfungskette wird optimiert.
  • Ihre Kapitalbindung und Liquidität wird verbessert.
  • Ihre Geschäftsprozesse werden effizienter. 

Informations-Management

Ihre Situation

Eine vollständige Übersicht über Ihre Cash Positionen bei der Zürcher Kantonalbank und bei anderen Banken ist die Grundlage für Ihre Tagesdispositionen. Die Basis hierzu bilden die Saldi all Ihrer Konti in allen Währungen sowie die Buchungspositionen mit den jeweiligen Ein- und Auszahlungen.

Unsere Lösungen

Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash Positionen Ihrer Konti in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Über unsere elektronischen Kommunikationskanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanzinformationen online. Unternehmen mit eigener Finanzlösung steht der schnelle und bequeme Filetransfer zur Verfügung.

Lösung Merkmale  
eBanking
  • Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Kontostände.
  • Abrufen von Buchungsdetails, elektronische Bankbelege und vieles mehr. 
  
eBanking Mobile
  • Aktuelle Kontostände von Firmenkonten.
  • Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen. 
  
Finanzinformationen
  • Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen.
  • Kursentwicklungen übersichtlich auf einer Chartanalyse auswerten.
  
Direkte Anbindung an Finanzlösung
  • Die gewünschten Meldungen über unsere Kommunikationskanäle beziehen.
  • Informationen direkt in der eigenen Finanzlösung bewirtschaften.
  • Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 1 Seite, 75.1 KB)  
  

Liquiditäts-Management

Ihre Situation

Oberstes Ziel muss es sein, die jederzeitige Zahlungsfähigkeit zu gewährleisten. Mit einer effizienten Liquiditätsbewirtschaftung vermeiden Sie Engpässe, nutzen Ihre vorhandenen Mittel bestmöglich aus und profitieren so von gewinnbringenden Liquiditäts- und Zinsvorteilen.

Unsere Lösungen

Wir helfen Ihnen Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.

Planen 

Lösung Merkmale  
Liquiditätsplanung und -disposition
  • Allfällige Liquiditätsengpässe und Finanzierungslücken frühzeitig erkennen und rechtzeitig abdecken.
  • Berücksichtigung aller erfassten Zahlungsaufträge und Plandaten in der Saldovorschau im eBanking. 
  • Überschüssige liquide Mittel vorteilhaft anlegen und dabei zwischen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität abwägen.
  
KMU-Check-up
  • Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation.
  

Optimieren

Lösung Merkmale  
Ausgleich von Soll- und Habenpositionen
  • Verbesserung des unternehmensweiten Überblicks über den Finanzstatus.
  • Effiziente Steuerung der betrieblichen Liquidität und Verbesserung des Finanzergebnisses
  

Anlegen von überschüssiger Liquidität

Lösung Merkmale  
Geldmarktkonto
  • Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren.
  
Anlagekonto
  • Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über 5 Mio CHF.
  • Mit verlängerter Kündigungsfrist.
  
Geldmarktanlagen
  • Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren.
  
Strukturierte Produkte
  • Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen.
  

Zahlungsverkehr

Hinweis zu den Veränderungen im Zahlungsverkehr

Der harmonisierte Zahlungsverkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.

Zum Dossier

Ihre Situation

Sie nutzen effiziente Debitoren- und Kreditorenlösungen für das nationale, europäische und internationale Geschäft und gestalten Ihren Zahlungsverkehr einfach und effizient.

Unsere Lösungen

Erfolgreiches Debitorenmanagement durch effiziente Rechnungsstellung, beschleunigte Zahlungseingänge, Vermeidung von Zahlungsverzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditorenmanagement dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohnzahlungen im Einzel- und Massenzahlungsverkehr.

Eingänge 

Lösung Merkmale  
Firmenkonto
  • Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremdwährung.
  • Basis für professionelles Finanzmanagement im In- und Ausland.
  
Karten
  • Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeiter für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche.
  
Einzahlungsscheine
  • Mit dem orangen Einzahlungsschein die Fakturierung und das Inkasso automatisieren.
  
Lastschriftverfahren
  • Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge. 
  
E-Rechnung
  • Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden.
  
Rechnungen im Ausland stellen
  • Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um zeitnahe Gutschrift sicherzustellen.
  
mPOS Zahlterminals 
  • Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld.
  • Verwandelt ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal.
  • Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte. 
  
E-Commerce
  • Kundenpotenzial erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und MasterCard.
  • Von einem der sichersten und zuverlässigsten Zahlungsmittel profitieren.
  
Bancomaten
  • Bancomat, Einzahlautomat Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Changeautomat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe.
  
Bargeldversand
  • Bargeld per Post in der gewünschten Währung bestellen.
  

Ausgänge

Lösung Merkmale  
eBanking
  • eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohnzahlungen einfach und reibungslos online am Computer zu bezahlen.
  • Innerhalb eines eBanking Vertrages können Kontoüberträge und Daueraufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldolimite).
  • E-Rechnungen werden direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt – und das mit wenigen Mausklicks.
  
Ausland-Zahlungen
  • Ausländische Lieferanten genauso einfach und bequem bezahlen wie inländische Kreditoren.
  
Direkte Anbindung an Finanzlösung
  • Für Unternehmen mit grösseren Zahlungsvolumen eignet sich die elektronische Auftragserteilung mittels Filetransfer.
  • Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohnzahlungen in Schweizer Franken und Fremdwährung werden direkt via Filetransfer übermittelt.
  • Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungsverkehr über nur eine Schnittstelle erledigt: Übermittlung von Zahlungsaufträgen zulasten nationaler und internationaler Konti bei Drittbanken.
  • Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 1 Seite, 71.6 KB)
  • Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 3 Seiten, 133 KB)
  
Lastschriftverfahren
  • Geeignet für Unternehmen, die regelmässig vom gleichen Rechnungssteller Fakturen mit gleichbleibenden oder verschiedenen Beträgen erhalten.
  • Weil der Rechnungssteller das Inkasso auslöst, werden keine Zahlungstermine verpasst.  
  

Risiko-Management

Ihre Situation

Sie nutzen Ihre Import- und Exportchancen aus, ohne Ihre Liquidität einzuschränken oder vermeidbare Risiken einzugehen. Zudem haben Sie spezifische Finanzierungsbedürfnisse in verschiedenen Bereichen.

Unsere Lösungen

Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren. 

Lösung Merkmale  
Betriebsfinanzierung
  • Unternehmerischen Spielraum maximieren.
  • Liquidität sichern dank Betriebsmittel- und Investitionskrediten.
  
Handelsfinanzierung
  • Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung.
  • Dokumentar-Akkreditiv bzw. -Inkasso oder Bankgarantien sorgen für Sicherheit beim Import und Export sowohl für Käufer wie Verkäufer.  
  
Devisen-, Zins- und Geldhandel
  • Aktives Fremdwährungs- und Zins-Management mit einer breiten Auswahl von Absicherungsprodukten zur Unterstützung von Treasury-Aktivitäten.
  

Elektronische Kommunikationskanäle

Ihre Situation

Sie wickeln Ihre nationalen und internationalen Bankgeschäfte schnell und sicher über eine moderne Infrastruktur ab und möchten die Transaktionsinformationen allenfalls in Ihrem ERP einfliessen lassen.

Unsere Lösungen

Wir haben den richtigen elektronischen Kommunikationskanal für jedes Bedürfnis – sei es browser- oder softwarebasiert. 

Lösung Merkmale
eBanking
  • Bankgeschäfte bequem und online am Computer erledigen.
  • Für Unternehmen, die den Zahlungsverkehr mittels Filetransfer erledigen möchten, steht der manuelle File-Up-/Download zur Verfügung.
eBanking Mobile
  • Aktuelle Kontostände von Firmenkonten und Buchungen einsehen.
  • Kontoüberträge aufgeben.
  • Pendende Zahlungsaufträge löschen.
Datalink EBICS
  • Verschlüsselt und sicher Daten im Internet übermitteln.
  • Unterstützt neben der bankeigenen Schnittstelle "eLink" auch den internationalen "Electronic Banking Internet Communication Standard (EBICS)".
Multibanking
  • Nationale und internationale Konti bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften.
  • Kontostände bei Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zu Lasten von Drittbankkonten veranlassen. 
SWIFTNet
  • Geeignet für international agierende Unternehmen.
  • Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen. 
eTrading Pro
  • Zugang zu realtime Devisen- und Edelmetall-Kursen sowie deren Handel. 

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