Zum Hauptinhalt springen
  1. Unternehmen
  2. Institutionelle
  3. Kantone und Gemeinden
  4. Cash Management

Cash Management für öffentlich-rechtliche Institutionen

Optimale Liquidität ist auch für öffentlich-rechtliche Institutionen wichtig. Ihre Themen im Cash Management sind auch unsere: Wir bieten Ihnen vielfältige Lösungen für optimierte Liquidität und Zahlungsverkehr.

Vorteile

Verbesserte Wertschöpfungskette

Ihre finanzielle Wertschöpfungskette wird optimiert.

Mehr Liquidität

Ihre Kapitalbindung und Liquidität werden verbessert.

Effizienz

Ihre Geschäftsprozesse werden effizienter. 

Unser Angebot für öffentlich-rechtliche Institutionen

Kommunikation

Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konti in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Über unsere elektronischen Kommunikationskanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanzinformationen online. Unternehmen mit eigener Finanzlösung steht der schnelle und bequeme Filetransfer zur Verfügung.

eBanking
  • Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Kontostände via eBanking.
  • Abrufen von Buchungsdetails, elektronische Bankbelege und vieles mehr. 
eBanking Mobile
  • Aktuelle Kontostände von Firmenkonten via eBanking Mobile.
  • Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen.
Finanzinformationen
  • Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen.
  • Kursentwicklungen übersichtlich auf einer Chartanalyse auswerten.
Direkte Anbindung an Finanzlösung
Datalink EBICS
Multibanking
  • Nationale und internationale Konti bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften.
  • Kontostände bei Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zu Lasten von Drittbankkonten veranlassen. 
SWIFTNet
  • Geeignet für international agierende Unternehmen.
  • Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen.
eTrading Pro

Basisdienstleistungen

Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungsverkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.

Erfolgreiches Debitorenmanagement durch effiziente Rechnungsstellung, beschleunigte Zahlungseingänge, Vermeidung von Zahlungsverzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditorenmanagement dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohnzahlungen im Einzel- und Massenzahlungsverkehr.

Firmenkonto
  • Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremdwährung.
  • Basis für professionelles Finanzmanagement im In- und Ausland.
Karten
  • Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeiter für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche.
Einzahlungsscheine
Lastschriftverfahren
  • Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge via Lastschriftverfahren. 
  • Geeignet für Unternehmen, die regelmässig vom gleichen Rechnungssteller Fakturen mit gleichbleibenden oder verschiedenen Beträgen erhalten.
  • Weil der Rechnungssteller das Inkasso auslöst, werden keine Zahlungstermine verpasst. 
eBill
  • Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden.
Rechnungen im Ausland stellen
  • Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um eine zeitnahe Gutschrift sicherzustellen.
EFT/POS
  • Kunden bezahlen einfach und bequem am Terminal.
  • Akzeptanz von weltweit etablierten Karten wie zum Beispiel MasterCard,Visa oder Maestro.
mPOS Zahlterminals
  • Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld.
  • Verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal.
  • Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte. 
E-Commerce
  • Kundenpotenzial im E-Commerce erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und MasterCard.
  • Von einem der sichersten und zuverlässigsten Zahlungsmittel profitieren.
Bancomaten
  • Bancomat, Einzahlautomat Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Changeautomat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe.
Bargeldversand
eBanking
  • eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohnzahlungen einfach und reibungslos online am Computer auszuführen.
  • Innerhalb eines eBanking-Vertrages können Kontoüberträge und Daueraufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldolimite).
  • Elektronische Rechnungen (eBill) werden mit wenigen Mausklicks direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt.
Auslandszahlungen
Direkte Anbindung an Finanzlösung
  • Für Unternehmen mit grösseren Zahlungsvolumen eignet sich die elektronische Auftragserteilung mittels Filetransfer.
  • Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohnzahlungen in Schweizer Franken und Fremdwährung werden direkt via Filetransfer übermittelt.
  • Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungsverkehr über nur eine Schnittstelle erledigt: Übermittlung von Zahlungsaufträgen zulasten nationaler und internationaler Konti bei Drittbanken.
  • Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 101 KB)
  • Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 140 KB)

Liquiditätsmanagement

Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.

Planen

Liquiditätsplanung und -disposition
  • Mit einer Liquiditätsplanung allfällige Engpässe und Finanzierungslücken frühzeitig erkennen und rechtzeitig abdecken.
  • Berücksichtigung aller erfassten Zahlungsaufträge und Plandaten in der Saldovorschau im eBanking. 
  • Überschüssige liquide Mittel vorteilhaft anlegen und dabei zwischen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität abwägen.

Optimieren

Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen
  • Ein gezielter Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen hilft Zinskosten zu minimieren, indem Kontoüberziehungen und Kreditaufnahmen vermindert und überschüssige Mittel weiterverwendet oder angelegt werden können.
  • Verbessert die unternehmensweite Liquiditätssicht.

Anlegen von überschüssiger Liquidität

Geldmarktkonto
  • Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren.
Anlagekonto
  • Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio.
  • Verlängerte Kündigungsfrist.
Geldmarktanlagen
  • Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren.
Strukturierte Produkte

In- und Auslandsgeschäft

Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an, um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren.

Betriebsfinanzierung
Handelsfinanzierung
  • Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung.
  • Dokumentar-Akkreditive oder -Inkassi sowie Bankgarantien für Sicherheit beim Import und Export sowohl für Käufer als auch Verkäufer.
Devisen-, Zins- und Geldhandel

Ihre Cash Manager

Unsere Spezialistinnen und Spezialisten unterstützen auch Ihre Institution beim Thema Cash Management.

Termin vereinbaren
Ihre Cash Manager

Massgeschneiderte Lösungen

Ob Spitalfinanzierung oder eine grössere Anschaffung für die Gemeinde: Wir begleiten Sie bei Ihrem Finanzierungsprojekt.

Finanzierungen anschauen

Strukturierte Produkte

Mit über 5’000 kotierten Produkten in den Kategorien Kapitalschutz, Renditeoptimierung, Partizipation und Hebel sind wir eine der führenden Emittentinnen von strukturierten Produkten in der Schweiz.

Strukturierte Produkte anschauen
© Zürcher Kantonalbank 2025