Optimieren Sie elegant Ihre Steuern.

Optimieren Sie elegant Ihre Steuern.

Als Eigenheimbesitzer können Sie in der Steuererklärung sehr viel mehr Abzüge geltend machen als ein Mieter. Das wirkt sich günstig auf die Abgaben aus – sowohl bei der Einkommenssteuer als auch bei der Vermögenssteuer. Entdecken Sie hier Ihre Möglichkeiten.


Wissen, das sich auszahlt.

Mit einer umsichtigen Steuerplanung können Sie Ihre Abgaben nachhaltig optimieren. Achten Sie beispielsweise bei der Finanzierung Ihres Eigenheims oder bei Umbauten und Renovationen konsequent auf die steuerlichen Auswirkungen.

Diese Steuerabzüge können Sie geltend machen.

Bei der Einkommenssteuer:

Unterhaltskosten

  • Reparaturen aller Art (beispielsweise Maler-, Sanitär- und Schreinerarbeiten)
  • Reparatur oder Ersatz von Haushaltsgeräten (beispielsweise Waschmaschine, Kühlschrank oder Rasenmäher)
  • Kosten für den (normalen) Gartenunterhalt
  • Prämien der Gebäude- und Gebäudehaftpflichtversicherung
  • Investitionen in Energiespar- oder Umweltschutzmassnahmen
  • Einlagen in den Erneuerungsfonds bei Liegenschaften im Stockwerkeigentum
  • Anstelle der effektiven Kosten kann ein Pauschalabzug von 20% (im Kanton Zürich, in anderen Kantonen sind andere Regelungen möglich) des Eigenmietwertes abgezogen werden.

Schuldzinsen

  • Hypothekar- und andere Schuldzinsen im Umfang der steuerbaren Vermögenserträge und weiterer CHF 50'000

Amortisation

  • Indirekte Amortisationszahlungen auf ein Säule-3a-Konto (direkte Amortisationszahlungen sind nicht abzugsfähig). 

Bei der Vermögenssteuer: 

Schulden

  • Hypothekarschulden können vom Vermögen abgezogen werden. 

Das sind Ihre Steuerpflichten.

Einkommens- und Vermögenssteuer

  • Als Einkommen muss der vom Steueramt berechnete Eigenmietwert versteuert werden.
  • Die oben genannten Abzüge für die Einkommenssteuer können vom Einkommen abgezogen werden.
  • Die Liegenschaft muss zum vom Steueramt berechneten Vermögenssteuerwert als Vermögen versteuert werden. Der Vermögenssteuerwert ist in der Regel wesentlich tiefer als der effektive Wert der Liegenschaft.
  • Der oben genannte Abzug für die Vermögenssteuer kann vom Vermögen abgezogen werden.

 

Grundstückgewinnsteuer

  • Die Steuer ist vom Verkäufer zu bezahlen.
  • Der Steuerbetrag wird provisorisch berechnet und in der Regel auf ein Sperrkonto einbezahlt. Als Käufer können Sie sich damit gegen ein gesetzliches Grundpfandrecht wegen Nichtbezahlung der Grundstückgewinnsteuer absichern.
  • Das Gemeindesteueramt bzw. die zuständige Kommission veranlagt die Höhe der geschuldeten Grundstückgewinnsteuer.

Sieben goldene Steuertipps.

  1. Prüfen Sie jedes Jahr, ob die Unterhaltspauschale des Eigenmietwertes oder die effektiv angefallenen Unterhaltskosten höher sind und bringen Sie den jeweils höheren Betrag in Abzug.
  2. Amortisieren Sie Ihre Hypothek indirekt über die Säule 3a. Profitieren Sie davon, dass Sie Ihre Einlagen in die Säule 3a und die bezahlten Hypothekarzinsen abziehen können.
  3. Planen Sie umfangreiche Renovationen und Sanierungen im Voraus. Lassen Sie sich von unseren Steuerspezialisten beraten: Sollen die geplanten Arbeiten im gleichen Jahr erledigt werden oder ist es steuertechnisch vorteilhafter, die anfallenden Kosten über mehrere Jahre zu verteilen?
  4. Investitionen, die dem Energiesparen und dem Umweltschutz dienen, sind steuerlich ebenfalls abzugsfähig.
  5. Bewahren Sie Belege für wertvermehrende Investitionen während 20 Jahren auf. Die Investitionen können nicht bei der Einkommenssteuer berücksichtigt, jedoch von einer allfälligen Grundstückgewinnsteuer abgezogen werden.
  6. Prüfen Sie den vom Steueramt ermittelten Vermögenssteuerwert und den Eigenmietwert Ihrer Liegenschaft. Sollten diese Ihrer Meinung nach zu hoch sein, besprechen Sie die möglichen Schritte am besten mit unseren Steuerspezialisten.
  7. Sind Ihre Kinder kürzlich ausgezogen? Möglicherweise können Sie den Eigenmietwert entsprechend kürzen, wenn Sie Ihre Liegenschaft nicht mehr voll nutzen. Wir beraten Sie gerne.

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Eine solide Finanzierung und eine sorgfältige Steuerplanung öffnen Ihnen die Tür zu Ihrem Traumobjekt. Lassen Sie sich beraten.

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