Cash Management für Firmenkunden

Wir wissen, wie wichtig die kurzfristige Liquiditätsplanung für Ihr Unternehmen ist. Gutes Cash Management umfasst aber mehr: Es beginnt bereits mit dem Verständnis der Wertschöpfungskette und der Geschäftsprozesse des Unternehmens. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrem Zahlungsverkehr, damit Sie im In- und Ausland erfolgreich sind und bleiben.

Vorteile des Cash Managements

Optimierte Wertschöpfung

Ihre finanzielle Wertschöpfungskette wird optimiert.

Gesteigerte Effizienz

Ihre Geschäftsprozesse werden effizienter. 

Höhere Liquidität

Ihre Kapitalbindung und Liquidität werden verbessert.

Unser Beratungsansatz

Wir beraten und begleiten Sie umfassend im Cash Management und bieten Ihnen Lösungen in den Bereichen Kommunikation, Liquiditäts-Management sowie In- und Auslandgeschäft.

Unser Cash Management-Beratungsansatz hat vier Dimensionen: Basisdienstleistungen, das eigentliche Liquiditätsmanagement, Finanzströme im In- und Ausland sowie die Datenkommunikation.

Wir begleiten unsere Kunden im Cash Management: vom KMU bis zum Grossunternehmen. Um Sie bei diesem Prozess individuell unterstützen zu können, haben wir den Cash-Management-Beratungsansatz entwickelt. Damit zeigen wir Ihnen, wo Ihre Optimierungspotenziale liegen, und unterstützen Sie bei der Steuerung der Kapitalbindung und der Liquidität.

Kommunikation

Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konten in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Über unsere elektronischen Kommunikationskanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanzinformationen online. Unternehmen mit eigener Finanzlösung steht der schnelle und bequeme Filetransfer zur Verfügung. 

Lösung Merkmale
eBanking
  • Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Kontostände
  • Abrufen von Buchungsdetails, elektronische Bankbelege und vieles mehr
eBanking Mobile
  • Aktuelle Kontostände von Firmenkonten
  • Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen
Finanz­informationen
  • Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen
  • Kursentwicklungen übersichtlich mittels Chartanalyse auswerten
Direkte Anbindung an Finanzlösung
  • Die gewünschten Meldungen über unsere Kommunikationskanäle beziehen
  • Informationen direkt in der eigenen Finanzlösung bewirtschaften

Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Eingänge (PDF, 109 KB)  

Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Ausgänge (PDF, 101 KB)

Datalink EBICS
  • Verschlüsselt und sicher Daten im Internet übermitteln
  • Unterstützt neben der bankeigenen Schnittstelle «eLink» auch den internationalen «Electronic Banking Internet Communication Standard (EBICS)»
Multibanking
  • Nationale und internationale Konten bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften
  • Kontostände von Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zulasten von Drittbankkonten erteilen
SWIFTNet
  • Geeignet für international agierende Unternehmen
  • Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen
eTrading Pro

Zugang zu Realtime-Devisen und Edelmetallkursen sowie deren Handel

Basisdienstleistungen

Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungsverkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.

Erfolgreiches Debitorenmanagement durch effiziente Rechnungsstellung, beschleunigte Zahlungseingänge, Vermeidung von Zahlungsverzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditorenmanagement dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohnzahlungen im Einzel- und Massenzahlungsverkehr.

Lösung Merkmale
Firmenkonto
  • Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremdwährung
  • Basis für professionelles Finanzmanagement im In- und Ausland
Karten

Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeitende für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche

Einzahlungs­scheine und Zahlteile mit Swiss QR Code
Mit orangen Einzahlungsscheinen oder neu mit den Zahlteilen mit Swiss QR Code die Fakturierung und das Inkasso automatisieren
Lastschrift­verfahren

Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge

eBill

Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden

Rechnungen im Ausland stellen

Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um zeitnahe Gutschrift sicherzustellen

EFT/POS
  • Kunden bezahlen einfach und bequem am Terminal
  • Akzeptanz von weltweit etablierten Karten wie zum Beispiel Mastercard,Visa oder Maestro
mPOS Zahlterminals
  • Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld
  • Verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal
  • Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte
E-Commerce
  • Kundenpotenzial erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und Mastercard
  • Von einem der sichersten und zuverlässigsten Zahlungsmittel profitieren
Bancomaten

Bancomat, Einzahlungsautomat für Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Change-Automat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe

Bargeld­versand

Bargeld per Post in der gewünschten Währung bestellen

eBanking
  • eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohnzahlungen einfach und reibungslos online am Computer zu bezahlen
  • Innerhalb eines eBanking-Vertrags können Kontoüberträge und Daueraufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldolimite)
  • Elektronische Rechnungen (eBill) werden direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt – und das mit wenigen Mausklicks
Ausland­zahlungen

Ausländische Lieferanten genauso einfach und bequem bezahlen wie inländische Kreditoren

Direkte Anbindung an Ihre Finanzlösung
  • Für Unternehmen mit grösseren Zahlungsvolumen eignet sich die elektronische Auftragserteilung mittels Filetransfer
  • Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohnzahlungen in Schweizer Franken und Fremdwährung werden direkt via Filetransfer übermittelt
  • Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungsverkehr über nur eine Schnittstelle abgewickelt: Übermittlung von Zahlungsaufträgen zulasten nationaler und internationaler Konten bei Drittbanken

Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 101 KB)

Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 164 KB)

Liquiditätsmanagement

Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.

Planen

Lösung Merkmale
Liquiditätsplanung und -disposition
  • Allfällige Liquiditätsengpässe und Finanzierungslücken frühzeitig erkennen und rechtzeitig abdecken
  • Berücksichtigung aller erfassten Zahlungsaufträge und Plandaten in der Saldovorschau im eBanking
  • Überschüssige liquide Mittel vorteilhaft anlegen und dabei zwischen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität abwägen
KMU-Check-up

Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation

Optimieren

Lösung Merkmale
Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen
  • Verbesserung des unternehmensweiten Überblicks über den Finanzstatus
  • Effiziente Steuerung der betrieblichen Liquidität und Verbesserung des Finanzergebnisses

Anlegen von überschüssiger Liquidität

Lösung Merkmale
Geldmarkt­konto

Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren

Anlagekonto
  • Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio.
  • Mit verlängerter Kündigungsfrist
Geldmarkt­anlagen

Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren

Strukturierte Produkte

Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erzielen

Liquiditätsmanagement

Wir helfen Ihnen Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.

Planen

Lösung Merkmale
Liquiditätsplanung und -disposition
  • Allfällige Liquiditätsengpässe und Finanzierungslücken frühzeitig erkennen und rechtzeitig abdecken
  • Berücksichtigung aller erfassten Zahlungsaufträge und Plandaten in der Saldovorschau im eBanking
  • Überschüssige liquide Mittel vorteilhaft anlegen und dabei zwischen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität abwägen
KMU-Check-up

Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation

Optimieren

Lösung Merkmale
Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen
  • Verbesserung des unternehmensweiten Überblicks über den Finanzstatus
  • Effiziente Steuerung der betrieblichen Liquidität und Verbesserung des Finanzergebnisses

Anlegen von überschüssiger Liquidität

Lösung Merkmale
Geldmarkt­konto

Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren

Anlagekonto
  • Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio
  • Mit verlängerter Kündigungsfrist
Geldmarkt­anlagen

Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren

Strukturierte Produkte

Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen

In- und Auslandgeschäft

Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an, um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren. 

Lösung Merkmale
Betriebs­finanzierung
  • Unternehmerischen Spielraum maximieren
  • Liquidität sichern dank Betriebsmittel- und Investitionskrediten
Handels­finanzierung
  • Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung
  • Dokumentar-Akkreditiv beziehungsweise -Inkasso oder Bankgarantien sorgen für Sicherheit beim Import und Export sowohl für Käufer wie Verkäufer
Devisen-, Zins- und Geldhandel

Aktives Fremdwährungs- und Zinsmanagement mit einer breiten Auswahl von Absicherungsprodukten zur Unterstützung von Treasury-Aktivitäten