Cash Management für Firmenkunden

• Tag und Nacht schneller Überblick über aktuelle Kontostände
• Abrufen von Buchungsdetails, elektronische Bankbelege und vieles mehr

• Aktuelle Kontostände von Firmenkonten
• Schnell und bequem auf dem Smartphone einsehen

• Devisenkurse und aktuelle Finanznachrichten abfragen
• Kursentwicklungen übersichtlich mittels Chartanalyse auswerten

• Die gewünschten Meldungen über unsere Kommunikationskanäle beziehen
• Informationen direkt in der eigenen Finanzlösung bewirtschaften

Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Eingänge (PDF, 109 KB)  

Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Ausgänge (PDF, 101 KB)

• Verschlüsselt und sicher Daten im Internet übermitteln
• Unterstützt neben der bankeigenen Schnittstelle «eLink» auch den internationalen «Electronic Banking Internet Communication Standard (EBICS)»

• Nationale und internationale Konten bei Drittbanken über die Datalink-Schnittstelle bewirtschaften
• Kontostände von Drittbankkonten einsehen und Zahlungsaufträge zulasten von Drittbankkonten erteilen

• Geeignet für international agierende Unternehmen
• Den Anschluss an das SWIFT-Netzwerk für Zahlungsverkehr, Treasury, Securities, Devisen und Cash Management nutzen

Zugang zu Realtime-Devisen und Edelmetallkursen sowie deren Handel

• Optimale Basis für den täglichen Zahlungsverkehr in Schweizer Franken und Fremdwährung
• Basis für professionelles Finanzmanagement im In- und Ausland

Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeitende für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche

Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge. Das Lastschriftverfahren (LSV) wird per 30. September 2028 eingestellt.

Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden

Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um zeitnahe Gutschrift sicherzustellen

• Kunden bezahlen einfach und bequem am Terminal
• Akzeptanz von weltweit etablierten Karten wie zum Beispiel Mastercard,Visa oder Maestro

• Die praktische Antwort auf jede Situation ohne Bargeld
• Verwandelt Ihr Smartphone oder Tablet in ein handliches Zahlterminal
• Kunden bezahlen ganz einfach im Vorbeigehen mit der Karte

• Kundenpotenzial erweitern mit der Akzeptanz von Kreditkarten wie Visa und Mastercard
• Von einem der sichersten und zuverlässigsten Zahlungsmittel profitieren

Bancomat, Einzahlungsautomat für Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Change-Automat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe

Bargeld per Post in der gewünschten Währung bestellen

• eBanking ist die erste Wahl, um Kreditoren- und Lohnzahlungen einfach und reibungslos online am Computer zu bezahlen
• Innerhalb eines eBanking-Vertrags können Kontoüberträge und Daueraufträge erfasst werden (mit oder ohne Saldolimite)
• Elektronische Rechnungen (eBill) werden direkt im eBanking empfangen, geprüft und bezahlt – und das mit wenigen Mausklicks

Ausländische Lieferanten genauso einfach und bequem bezahlen wie inländische Kreditoren

• Für Unternehmen mit grösseren Zahlungsvolumen eignet sich die elektronische Auftragserteilung mittels Filetransfer
• Die in der Finanzlösung erfassten Kreditoren- und Lohnzahlungen in Schweizer Franken und Fremdwährung werden direkt via Filetransfer übermittelt
• Mit Multibanking wird der gesamte Zahlungsverkehr über nur eine Schnittstelle abgewickelt: Übermittlung von Zahlungsaufträgen zulasten nationaler und internationaler Konten bei Drittbanken

Meldungstypen und Kommunikationskanäle (PDF, 101 KB)

Annahmeschlusszeiten & Datenbereitstellung (PDF, 140 KB)

• Allfällige Liquiditätsengpässe und Finanzierungslücken frühzeitig erkennen und rechtzeitig abdecken
• Berücksichtigung aller erfassten Zahlungsaufträge und Plandaten in der Saldovorschau im eBanking
• Überschüssige liquide Mittel vorteilhaft anlegen und dabei zwischen Sicherheit, Rentabilität und Liquidität abwägen

Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation

• Ein gezielter Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen hilft Zinskosten zu minimieren, indem Kontoüberziehungen und Kreditaufnahmen vermindert und überschüssige Mittel weiterverwendet oder angelegt werden können

• Verbessert die unternehmensweite Liquiditätssicht

Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren

• Vorzugsverzinsung für Cash-Beträge über CHF 5 Mio
• Mit verlängerter Kündigungsfrist

Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren

Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen

• Unternehmerischen Spielraum maximieren
• Liquidität sichern dank Betriebsmittel- und Investitionskrediten

• Import- und Exportfinanzierungen mit SERV-Deckung
• Dokumentar-Akkreditiv beziehungsweise -Inkasso oder Bankgarantien sorgen für Sicherheit beim Import und Export sowohl für Käufer wie Verkäufer

Aktives Fremdwährungs- und Zinsmanagement mit einer breiten Auswahl von Absicherungsprodukten zur Unterstützung von Treasury-Aktivitäten