Wir begleiten unsere Kunden im Cash Management: vom KMU bis zum Grossunternehmen. Um Sie bei diesem Prozess individuell unterstützen zu können, haben wir den Cash-Management-Beratungsansatz entwickelt. Damit zeigen wir Ihnen, wo Ihre Optimierungspotenziale liegen, und unterstützen Sie bei der Steuerung der Kapitalbindung und der Liquidität.
Cash Management für Firmenkunden
Wir wissen, wie wichtig die kurzfristige Liquiditätsplanung für Ihr Unternehmen ist. Gutes Cash Management umfasst aber mehr: Es beginnt bereits mit dem Verständnis der Wertschöpfungskette und der Geschäftsprozesse des Unternehmens. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrem Zahlungsverkehr, damit Sie im In- und Ausland erfolgreich sind und bleiben.
Vorteile des Cash Managements
Unser Beratungsansatz
Wir beraten und begleiten Sie umfassend im Cash Management und bieten Ihnen Lösungen in den Bereichen Kommunikation, Liquiditäts-Management sowie In- und Auslandgeschäft.
Kommunikation
Kommunikation
Bankübergreifende Transparenz schafft Klarheit über die Cash-Positionen Ihrer Konten in Schweizer Franken und in Fremdwährungen. Über unsere elektronischen Kommunikationskanäle beziehen Sie die benötigten Konto- und Finanzinformationen online. Unternehmen mit eigener Finanzlösung steht der schnelle und bequeme Filetransfer zur Verfügung.
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| eBanking |
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| eBanking Mobile |
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| Finanzinformationen |
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| Direkte Anbindung an Finanzlösung |
Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Eingänge (PDF, 109 KB) Meldungstypen und Kommunikationskanäle – Ausgänge (PDF, 101 KB) |
| Datalink EBICS |
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| Multibanking |
|
| SWIFTNet |
|
| eTrading Pro | Zugang zu Realtime-Devisen und Edelmetallkursen sowie deren Handel |
Basisdienstleistungen
Basisdienstleistungen
Gut zu wissen: Der harmonisierte Zahlungsverkehr schafft neue Standards. Alle Informationen finden Sie in unserem Themendossier.
Erfolgreiches Debitorenmanagement durch effiziente Rechnungsstellung, beschleunigte Zahlungseingänge, Vermeidung von Zahlungsverzögerungen und -ausfällen. Effizientes Kreditorenmanagement dank sicherer und schneller Abwicklung von Kreditoren- und Lohnzahlungen im Einzel- und Massenzahlungsverkehr.
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Firmenkonto |
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| Karten | Bank- und Kreditkarten für Unternehmen und deren Mitarbeitende für unterschiedliche Bedürfnisse und Ansprüche |
| Einzahlungsscheine und Zahlteile mit Swiss QR Code | Mit orangen Einzahlungsscheinen oder neu mit den Zahlteilen mit Swiss QR Code die Fakturierung und das Inkasso automatisieren
|
| Lastschriftverfahren | Präzisere Liquiditätsplanung dank pünktlicher, berechenbarer Zahlungseingänge |
| eBill | Effizient, kostensparend und komfortabel sowohl für Unternehmen als auch Kunden |
| Rechnungen im Ausland stellen | Angabe der genauen Zahlungsinstruktionen an ausländische Kunden, um zeitnahe Gutschrift sicherzustellen |
| EFT/POS |
|
| mPOS Zahlterminals |
|
| E-Commerce |
|
| Bancomaten | Bancomat, Einzahlungsautomat für Noten und Münzen, Münzrollen- und Notengeber, Change-Automat CHF und Fremdwährung sowie Kassentresor und Autosafe |
| Bargeldversand | Bargeld per Post in der gewünschten Währung bestellen |
| eBanking |
|
| Auslandzahlungen | Ausländische Lieferanten genauso einfach und bequem bezahlen wie inländische Kreditoren |
| Direkte Anbindung an Ihre Finanzlösung |
|
Liquiditätsmanagement
Wir helfen Ihnen, Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.
Planen
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Liquiditätsplanung und -disposition |
|
| KMU-Check-up | Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation |
Optimieren
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen |
|
Anlegen von überschüssiger Liquidität
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Geldmarktkonto | Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren |
| Anlagekonto |
|
| Geldmarktanlagen | Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren |
| Strukturierte Produkte | Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erzielen |
Liquiditätsmanagement
Liquiditätsmanagement
Wir helfen Ihnen Ihr Liquiditätsmanagement zu optimieren. Mit unserer Erfahrung und unserem umfassenden Know-how unterstützen wir Sie in Ihren kurz-, mittel- und langfristigen Planungsprozessen und begleiten Ihr Unternehmen gemeinsam mit Ihnen in eine erfolgreiche Zukunft.
Planen
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Liquiditätsplanung und -disposition |
|
| KMU-Check-up | Für die Beurteilung der aktuellen finanziellen Situation |
Optimieren
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Ausgleich von Soll- und Haben-Positionen |
|
Anlegen von überschüssiger Liquidität
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Geldmarktkonto | Von den Vorteilen eines Kontos in Kombination mit einer geldmarktnahen Verzinsung profitieren |
| Anlagekonto |
|
| Geldmarktanlagen |
Überschüssige Liquidität kurzfristig zu attraktiven Konditionen am Geldmarkt investieren |
| Strukturierte Produkte | Dank der Kombination von herkömmlichen und derivativen Instrumenten eine optimale Rendite erreichen |
In- und Auslandgeschäft
In- und Auslandgeschäft
Wir bieten Lösungen im Bereich Unternehmens- und Handelsfinanzierungen an, um Ihren unternehmerischen Spielraum zu maximieren und Risiken zu minimieren.
| Lösung | Merkmale |
|---|---|
| Betriebsfinanzierung |
|
| Handelsfinanzierung |
|
| Devisen-, Zins- und Geldhandel | Aktives Fremdwährungs- und Zinsmanagement mit einer breiten Auswahl von Absicherungsprodukten zur Unterstützung von Treasury-Aktivitäten |
